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課程背景：

自2013年以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)放緩、行業(yè)和企業(yè)深度分化、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的矛盾疊加風(fēng)險(xiǎn)凸顯；但同時(shí)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)體量大、產(chǎn)業(yè)體系完備，經(jīng)濟(jì)發(fā)展回旋余地仍然很大、韌性仍然很強(qiáng)，“互聯(lián)網(wǎng)+”與“中國(guó)制造2025”戰(zhàn)略為工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)指明了道路，營(yíng)造出巨大的發(fā)展空間。

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，產(chǎn)能過(guò)剩持續(xù)蔓延且程度加重，國(guó)際大宗商品價(jià)格持續(xù)走低，企業(yè)效益持續(xù)下滑，逃廢債行為抬頭。商業(yè)銀行不良貸款余額和不良率連續(xù)多個(gè)季度上升，資產(chǎn)質(zhì)量管控壓力巨大，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議將防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)作為2016年結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容之一。

作為商業(yè)銀行最主要業(yè)務(wù)的信貸條線，必須要堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理先行，切實(shí)提高信貸從業(yè)人員對(duì)經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)下的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防控能力。使整個(gè)條線：守住風(fēng)險(xiǎn)底線，早識(shí)別、早預(yù)警、早化解，對(duì)潛在和現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的管控要早于同業(yè)，早于風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)形成，有效控制最終損失；守住合規(guī)底線，規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格內(nèi)控，遏制嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)下欺詐、舞弊等重大案件和干部員工失范行為；守住責(zé)任底線，加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升銀行信貸資產(chǎn)配置的效率，優(yōu)化優(yōu)質(zhì)增量，盤(pán)活加固存量，提升各行業(yè)客戶(hù)層級(jí)，促進(jìn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)升級(jí)轉(zhuǎn)型，保障各類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

課程對(duì)象：

銀行信貸業(yè)務(wù)主管、客戶(hù)經(jīng)理、審查人員（有信貸從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者）

授課方式：

“631”引導(dǎo)介入法——60%課堂講授引導(dǎo)+30%銀行案例講解+10%由學(xué)員對(duì)案例進(jìn)行分析及行動(dòng)計(jì)劃的制定，從而增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的銀行信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

二、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的授信客戶(hù)準(zhǔn)入調(diào)查的盡職要求

三、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的授信客戶(hù)財(cái)務(wù)因素調(diào)查的盡職要求

四、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的擔(dān)保調(diào)查的盡職要求

五、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的主要授信產(chǎn)品的運(yùn)用和風(fēng)險(xiǎn)控制要求

六、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的授信方案制定的要求

七、宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的貸后管理的要求

演練：結(jié)合案例分析和工作實(shí)踐制定方案

案例：多家商業(yè)銀行的實(shí)際案例

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書(shū)面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

陳老師

陳建華 信貸風(fēng)控授信審查專(zhuān)家

中國(guó)培訓(xùn)研究院信貸風(fēng)險(xiǎn)授信審查專(zhuān)家

曾任交通銀行上海市分行授信管理部

曾任中誠(chéng)信評(píng)估公司信用評(píng)級(jí)評(píng)審組專(zhuān)家

曾任新世紀(jì)評(píng)估公司信用評(píng)級(jí)評(píng)審組專(zhuān)家

《銀行信貸實(shí)務(wù)》作者、上海大學(xué)兼職講師

豐富的企業(yè)財(cái)務(wù)管理和銀行授信管經(jīng)驗(yàn)

擅長(zhǎng)課程

熱門(mén)課程：《宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控（全流程）》（2-3天）

《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)防范與化解》

《信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防控及職業(yè)操守》

《小微企業(yè)授信與風(fēng)險(xiǎn)管理》

實(shí) 戰(zhàn) 經(jīng) 驗(yàn)：

曾任交通銀行上海市分行授信管理部，先后任高級(jí)審查、高級(jí)授信管理（副處級(jí)）、授信審查專(zhuān)才等專(zhuān)業(yè)職務(wù)。

在分行授信管理部主要從事銀行授信業(yè)務(wù)的審查以及授信政策、授信管理、授信質(zhì)量的研究，并連續(xù)多年負(fù)責(zé)分行行業(yè)投向政策的制定工作；2006年連續(xù)10年承擔(dān)了每年初、中、高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及交通銀行總行1-9期管培計(jì)劃上海組成員授信業(yè)務(wù)見(jiàn)習(xí)階段的培訓(xùn)輔導(dǎo)工作；先后參與過(guò)如“德隆”系“金新信托”等等重大信貸危機(jī)的處理工作。運(yùn)用積累的豐富信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，編著的《銀行信貸實(shí)務(wù)》由上海大學(xué)出版社于2014年出版，編寫(xiě)的《授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作280問(wèn)》刊印后作為交通銀行上海市分行公司業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理的內(nèi)部業(yè)務(wù)用書(shū)。

連續(xù)多年擔(dān)任了中誠(chéng)信評(píng)估公司、新世紀(jì)評(píng)估公司信用評(píng)級(jí)評(píng)審組專(zhuān)家，參與企業(yè)資信評(píng)級(jí)的評(píng)審工作。

上海雙鹿電器股份有限公司任分廠財(cái)務(wù)主管，通過(guò)抓生產(chǎn)、采購(gòu)成本的管理，實(shí)現(xiàn)了冷柜生產(chǎn)的扭虧為盈。期間參與了與日立公司的冷柜廠合資項(xiàng)目的談判（并成功），具有一定的國(guó)際化企業(yè)管理的經(jīng)驗(yàn)。

連續(xù)四年在上海大學(xué)講授《銀行信貸實(shí)務(wù)》專(zhuān)業(yè)選修課的授課

選 擇 理 由：

理由1：長(zhǎng)期從事銀行信貸業(yè)務(wù)，熟悉銀行信貸政策和產(chǎn)品，具有豐富的審查審批經(jīng)驗(yàn)及盡職調(diào)查的實(shí)戰(zhàn)體會(huì)。

理由2：長(zhǎng)期從事信貸業(yè)務(wù)職業(yè)培訓(xùn)和中高級(jí)信貸人員的帶訓(xùn)工作，具有較高的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、經(jīng)驗(yàn)傳授的技巧。

理由3：具有較強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，并能總結(jié)提高成一定的理論，編著的《銀行信貸實(shí)務(wù)》為上海大學(xué)的教材。

授 課 風(fēng) 格：

技術(shù)導(dǎo)向，盡職調(diào)查技巧的高手，方法至上，授人以漁；

學(xué)員導(dǎo)向，注重互動(dòng)交流，深入淺出，以歸納總結(jié)的理念擴(kuò)展學(xué)員的思路；

案例導(dǎo)向，突出實(shí)務(wù)操作，能學(xué)會(huì)用，舉一反三。

授 課 形 式：

咨詢(xún)式培訓(xùn)：理論解析+案例剖析+實(shí)戰(zhàn)演練

問(wèn)題導(dǎo)向啟發(fā)式+釋疑解惑教練式+小組討論互動(dòng)式+方法工具總結(jié)式

服 務(wù) 客 戶(hù)：

蘇州建行《職業(yè)道德與信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防控》

民勤農(nóng)商行《信貸人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范》3期

綏化農(nóng)信合作聯(lián)社《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》

溫州洞頭農(nóng)村信用合作聯(lián)社《信貸報(bào)告撰寫(xiě)與授信三查方法技巧》

張家港農(nóng)商行《法律風(fēng)險(xiǎn)防范與職業(yè)操守》

內(nèi)蒙古聯(lián)社《授信審批制度》3期

韶關(guān)農(nóng)商行《信貸法律法規(guī)》

上海大學(xué)、包商銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、溫宿農(nóng)信社、綏化農(nóng)村信用社等

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