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【課程背景】

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競爭越來越激烈，要想在市場上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強(qiáng)合作，節(jié)約各項成本，保證整個供應(yīng)鏈的健康運(yùn)轉(zhuǎn)，因此供應(yīng)鏈管理模式應(yīng)運(yùn)而生。伴隨著市場競爭的加劇，流動資金成為供應(yīng)鏈持續(xù)運(yùn)營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應(yīng)鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機(jī)構(gòu)爭相發(fā)展的領(lǐng)域，并不斷促進(jìn)著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。

供應(yīng)鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)。

目前，供應(yīng)鏈金融有四類模式，分別是應(yīng)收賬款融資模式、存貨融資模式、預(yù)付賬款融資模式和戰(zhàn)略關(guān)系融資模式。

雖然目前金融機(jī)構(gòu)許多員工正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：銀行承擔(dān)匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓(xùn)，因此他們對于供應(yīng)鏈金融缺乏全面和整體的認(rèn)識，對于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和相應(yīng)的風(fēng)控手段缺乏深刻地了解和認(rèn)識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融的培訓(xùn)，幫忙金融機(jī)構(gòu)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？

根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結(jié)了一套《商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風(fēng)控策略》，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)員工全面學(xué)習(xí)關(guān)于供應(yīng)鏈金融的知識。

本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)控要點(diǎn)，將供應(yīng)鏈金融知識生動地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

了解供應(yīng)鏈金融的3+1種模式；

掌握應(yīng)收賬款模式的4種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；

掌握庫存融資模式的3種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；；

掌握預(yù)付款融資模式的5種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風(fēng)控要點(diǎn)；；

了解最新的戰(zhàn)略關(guān)系融資的供應(yīng)鏈金融；

商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的三個方向（國際化、業(yè)務(wù)整合和服務(wù)客戶的范圍）；

【課程特色】

易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用。

【課程對象】

金融機(jī)構(gòu)普通員工

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個課程安排

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：為什么要了解供應(yīng)鏈金融？

1、什么是供應(yīng)鏈；

2、什么是供應(yīng)鏈金融？

3、供應(yīng)鏈金融的重要性？

對于企業(yè)：持續(xù)運(yùn)營

對于個人：網(wǎng)購

對于金融機(jī)構(gòu)：金融創(chuàng)新等

案例：車貸、淘寶、小米

4、供應(yīng)鏈金融的3+1模式：

供應(yīng)鏈金融3+1模式介紹；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第一、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融

1、什么是應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融？

2、應(yīng)收賬款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

保理；

保理池；

反向保理；

票據(jù)池；

出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。

出口應(yīng)收賬款融資；

出口信用保險融資；

3、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的風(fēng)控策略

實戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第二、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融

1、什么是庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融？

2、庫存融資模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

抵、質(zhì)押；

動態(tài)抵、質(zhì)押；

倉單質(zhì)押；

3、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

實戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX融資租賃用戶

第三、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融

1、什么是預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融？

2、預(yù)付款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運(yùn)作模式？

先票后款；

保兌倉；

進(jìn)口信用證下的貨權(quán)質(zhì)押；

國內(nèi)信用證；

附保貼函的商業(yè)承擔(dān)匯票；

3、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

實戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：XXX進(jìn)口商

第四、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融

1、什么是戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融？

2、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融如何運(yùn)作？

3、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控策略

實戰(zhàn)訓(xùn)練：

案例：京東金融

第五、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的種類和解決辦法

1、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的種類

供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險；

供應(yīng)鏈外生風(fēng)險；

供應(yīng)鏈主體風(fēng)險；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

2、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的種類

業(yè)務(wù)閉合化；

管理垂直化；

收入自償化；

交易信息化；

風(fēng)險結(jié)構(gòu)化；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第六、商業(yè)銀行怎樣主導(dǎo)建設(shè)自己的供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)？

1、供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？

供應(yīng)商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；

賬務(wù)往來和結(jié)算系統(tǒng)；

庫存管理系統(tǒng)；

銷售、運(yùn)營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；

物料運(yùn)輸系統(tǒng)；

信用評級系統(tǒng)；

2、國內(nèi)銀行案例分享

案例：平安銀行

3、國外銀行案例分享

案例：花旗銀行

第七、結(jié)尾

1、回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識點(diǎn)；

2、強(qiáng)調(diào)供應(yīng)鏈金融是一個既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)作的金融活動；

3、充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應(yīng)鏈金融效率和風(fēng)險管理能力；

秦老師

秦英

——供應(yīng)鏈金融信用審核和風(fēng)控管理專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、寶馬汽車金融（中國）有限公司經(jīng)銷商信用審核和風(fēng)控管理高級經(jīng)理

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、約翰迪爾（中國）有限公司信貸部高級經(jīng)理

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、大眾汽車金融（中國）有限公司零售融資和批發(fā)融資信用審核經(jīng)理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經(jīng)理

畢業(yè)于中國人民大學(xué)商學(xué)院，MBA（工商管理碩士）學(xué)位

擅長領(lǐng)域：供應(yīng)鏈金融風(fēng)控設(shè)計、對公客戶盡職調(diào)查和報告撰寫、財務(wù)報表分析、風(fēng)控策略設(shè)計和早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）搭建

【個人簡介】

秦英老師，在金融行業(yè)有20年的從業(yè)經(jīng)驗：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國)有限公司

秦英老師先后在國內(nèi)和國際知名金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高管，主要負(fù)責(zé)信用政策和風(fēng)控平臺搭建，信審和風(fēng)控團(tuán)隊管理以及大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型設(shè)計等工作。曾經(jīng)帶領(lǐng)美國SAP和埃森哲技術(shù)團(tuán)隊，為約翰迪爾公司從0到1搭建經(jīng)銷商財務(wù)分析系統(tǒng)（DFA）和為寶馬汽車金融公司設(shè)計和升級早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。

秦英老師，曾被借調(diào)到約翰迪爾公司美國總部和新加坡亞洲區(qū)總部工作并負(fù)責(zé)信用審核和風(fēng)控管理工作；并在澳大利亞和泰國，為當(dāng)?shù)丶s翰迪爾分公司的信審和大數(shù)據(jù)風(fēng)控團(tuán)隊提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)新系統(tǒng)測試和上線。豐富的海外工作經(jīng)歷不僅讓秦英老師學(xué)到了國際先進(jìn)的風(fēng)控管理經(jīng)驗，而且具備了跨國際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國人民大學(xué)商學(xué)院的MBA學(xué)習(xí)經(jīng)歷，使他對各個產(chǎn)業(yè)和不同商業(yè)模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項目內(nèi)容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經(jīng)銷商融資平臺，結(jié)合中國市場特點(diǎn)制定信用政策，設(shè)計供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，組建信用審核團(tuán)隊，設(shè)計風(fēng)控管理流程和搭建經(jīng)銷商財務(wù)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) （DFA）；

帶領(lǐng)美國埃森哲技術(shù)團(tuán)隊，為寶馬汽車金融公司設(shè)計和升級早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。由于早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）的使用，截止到現(xiàn)在，寶馬汽車金融公司經(jīng)銷商壞賬率在所有國內(nèi)汽車金融公司中表現(xiàn)最低；

每年對國內(nèi)近600家寶馬汽車經(jīng)銷商進(jìn)行信用審核和風(fēng)控管理，截止到從業(yè)時間結(jié)束，沒有任何一筆經(jīng)銷商壞賬發(fā)生；

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強(qiáng)：憑借多年在世界500強(qiáng)跨國企業(yè)的工作經(jīng)歷，國際先進(jìn)的信用審核和風(fēng)控管理技術(shù)，成為供應(yīng)鏈金融行業(yè)信用審核和風(fēng)控管理方面的引領(lǐng)者；

可操作性強(qiáng)：通過案例分析，教授分析工具和方法，現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，實操性強(qiáng)，方便掌握；

互動式教學(xué)：通過互動方式，讓學(xué)員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)解決問題的方法和技巧；

風(fēng)趣幽默：教學(xué)風(fēng)格幽默風(fēng)趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)—信用審核系列：

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—貸前對公授信盡職調(diào)查八步法》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—貸前盡職調(diào)查報告必備的10大要素》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—中小企業(yè)財務(wù)報表分析技術(shù)》

商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)—風(fēng)控管理系列：

《金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團(tuán)隊—全面風(fēng)控管理3+1工作法》

《金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團(tuán)隊—早期預(yù)警系統(tǒng)的3+3管理流程》

《金融機(jī)構(gòu)，供應(yīng)鏈企業(yè)—供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風(fēng)控策略》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)—中小企業(yè)信貸全流程與風(fēng)險管理》

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