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課程背景

銀行的發(fā)展歷史是怎樣的？在金融史的長河中，銀行是如何演進(jìn)的？金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)下，銀行將會(huì)演化成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？當(dāng)代時(shí)代，金融依舊在，銀行不再來！當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨

著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在（“三無”金融）。面對 VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動(dòng)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略，以其贏得先機(jī)和競爭優(yōu)勢，但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方？如何才能更好的運(yùn)用金融科技等有限資源來實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營與運(yùn)營的健康、良性發(fā)展？

故商業(yè)銀行必須要“知己知彼”，清晰了解銀行——這個(gè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)、流程與運(yùn)營、經(jīng)營與組織等重要知識，這是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的“基石”和基礎(chǔ)。

授課對象

各類（級）商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)管理層、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

講座收益

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識拓展性，可以使參訓(xùn)銀行人員清晰認(rèn)知銀行的起源、演進(jìn)和未來發(fā)展，以及商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、職能及主要業(yè)務(wù)等，并掌握金融科技、銀行 4.0、金融新基建等主要知識精華，有助于樹立和培養(yǎng)參訓(xùn)人員的數(shù)字化思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，全面提升參訓(xùn)人員對銀行的認(rèn)知度、認(rèn)可度和認(rèn)同感。

課程要點(diǎn)

第一，講解商業(yè)銀行的起源、歷史和演進(jìn)，以及商業(yè)銀行的發(fā)展與變革情況等（國內(nèi)外各類銀行）。

第二，講解商業(yè)銀行的內(nèi)涵、職能與組織結(jié)構(gòu)，以及商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)、銀行監(jiān)管等。

第三，剖析銀行的未來與未來的銀行，包括銀行 4.0、金融科技、金融新基建等熱點(diǎn)知識，以及銀行未來發(fā)展的主要趨勢等。

課程目標(biāo)

本培訓(xùn)內(nèi)容將以銀行的起源、歷史和演進(jìn)認(rèn)知作為切入點(diǎn)，概述國內(nèi)外商業(yè)銀行的發(fā)展變革，剖析現(xiàn)代商業(yè)銀行的職能、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營業(yè)務(wù)和銀行監(jiān)管，基于銀行 4.0 和金融科技，對銀行的未來和未來的銀行進(jìn)行展望，結(jié)合商業(yè)銀行當(dāng)前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點(diǎn)，并提出如何打造“數(shù)字銀行”的措施與建議。

通過本課程可以實(shí)現(xiàn)以下培訓(xùn)目標(biāo)：

1. 了解銀行的起源與發(fā)展歷史。

2. 了解國外現(xiàn)代商業(yè)銀行體制的發(fā)展與變化，以及我國現(xiàn)代商業(yè)銀行體系的構(gòu)成和發(fā)展。

3. 了解現(xiàn)代商業(yè)銀行的內(nèi)涵、職能與組織結(jié)構(gòu)類型，以及主要經(jīng)營業(yè)務(wù)和銀行監(jiān)管。

4. 了解銀行 4.0、金融科技 ABCD+5G 的內(nèi)涵、特點(diǎn)與主要功能，以及金融科技對銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的驅(qū)動(dòng)和影響。

5. 了解信息化時(shí)代和數(shù)字化時(shí)代下，現(xiàn)代商業(yè)銀行的創(chuàng)新發(fā)展和未來趨勢。

課程大綱

（一）商業(yè)銀行的起源、歷史與不斷演進(jìn)

1. 商業(yè)銀行的起源與產(chǎn)生

(1) 早期銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

(2) 商業(yè)銀行的來源

2. 不同時(shí)期商業(yè)銀行的特征

(1) 早期銀行的主要特征

(2) 中期銀行的主要特征

(3) 現(xiàn)代銀行的主要特征

（二）國外銀行體制的發(fā)展變革

1. 國外銀行體制總體情況

(1) 主要發(fā)達(dá)國家銀行體制

(2) 發(fā)展中國家銀行體制

(3) 轉(zhuǎn)軌國家銀行體制

2. 美國的銀行體制及其發(fā)展

(1) 美國銀行發(fā)展史

(2) 現(xiàn)行美國銀行體制

(3) 美國現(xiàn)有主要銀行及其特點(diǎn)

3. 英國的銀行體制及其發(fā)展

(1) 英國銀行發(fā)展史

(2) 現(xiàn)行英國銀行體制

(3) 英國現(xiàn)有主要銀行及其特點(diǎn)

（三）我國銀行體制的發(fā)展變革

1. 我國銀行體制的發(fā)展與演變

(1) 我國近代銀行史

(2) 民國銀行史

(3) 新中國成立后的銀行發(fā)展

初期銀行體制

銀行體制改革

2. 我國金融機(jī)構(gòu)體制構(gòu)成

(1) 我國銀行體系構(gòu)成

政策性銀行

國有商業(yè)銀行

股份制銀行

農(nóng)村信用社/農(nóng)村商業(yè)銀行

城市信用社/城市商業(yè)銀行

互聯(lián)網(wǎng)銀行及新型民營銀行

(2) 我國銀行監(jiān)管體系構(gòu)成

一行三會(huì)階段

一行兩會(huì)階段

混業(yè)監(jiān)管階段

（四）現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵、職能與組織結(jié)構(gòu)

1. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的內(nèi)涵與特征

(1) 各國對銀行內(nèi)涵及融通的理解

(2) 現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵與定義

(3) 現(xiàn)代商業(yè)銀行功能與特征

2. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要職能

(1) 銀行傳統(tǒng)功能

信用中介

信用創(chuàng)造

支付中介

金融服務(wù)

調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

(2) 銀行現(xiàn)代職能

資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營職能

負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營職能

中介業(yè)務(wù)經(jīng)營職能

數(shù)據(jù)與系統(tǒng)輸出職能

信息平臺職能

3. 現(xiàn)代商業(yè)銀行組織與治理

(1) 組織結(jié)構(gòu)分類維度

(2) 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)（股董監(jiān)高）

(3) 外部組織結(jié)構(gòu)（五大模式+國內(nèi)外案例）

(4) 其他組織結(jié)構(gòu)類型劃分

業(yè)務(wù)范圍劃分

經(jīng)營活動(dòng)區(qū)域劃分

(5) 銀行治理體系

公司治理

數(shù)據(jù)治理

風(fēng)險(xiǎn)治理

（五）現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)務(wù)與銀行監(jiān)管

1. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的運(yùn)行機(jī)制

(1) 自主經(jīng)營

(2) 自求平衡

(3) 自負(fù)盈虧

(4) 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

(5) 自我約束

(6) 自我發(fā)展

2. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三性原則

(1) 安全性分析

(2) 效益性分析

(3) 流動(dòng)性分析

3. 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)分析

(1) 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)

(2) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(3) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

(4) 商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

4. 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展方向與趨勢

5. 商業(yè)銀行的監(jiān)管

(1) 監(jiān)管動(dòng)因與監(jiān)管內(nèi)容

(2) 監(jiān)管階段劃分

(3) 監(jiān)管方法與指標(biāo)

(4) 監(jiān)管作用與監(jiān)管目的

(5) 國際銀行監(jiān)管政策

(6) 我國商業(yè)銀行監(jiān)管體系

監(jiān)管階段演進(jìn)

監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與職責(zé)

存款保險(xiǎn)制度的推進(jìn)

賬戶管理與個(gè)人金融信息保護(hù)

（六）銀行的未來與未來的銀行

1. 金融科技與銀行數(shù)字化發(fā)展

(1) 金融新基建

(2) 金融科技 ABCD+5G 技術(shù)

(3) 銀行 4.0 與銀行數(shù)字化

2. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢

(1) 業(yè)務(wù)綜合化和全能化

(2) 資本集中化和跨國化

(3) 經(jīng)營國際化和全球化

(4) 技術(shù)先進(jìn)化和網(wǎng)絡(luò)化

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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