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課程背景：

銀行業(yè)急劇內(nèi)卷和同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)白熱化的大環(huán)境下，“突圍”、“破局”、“二次創(chuàng)業(yè)”成為行業(yè)關(guān)鍵詞，疊加降息大周期的持續(xù)，房地產(chǎn)和地方平臺(tái)融資的降溫，銀行利潤(rùn)空間被進(jìn)一步壓縮，如何降本增效是銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)繞不開(kāi)的一道課題。

步入人工智能時(shí)代的銀行業(yè)，從以產(chǎn)品為中心，到以渠道為中心，再到以客戶為中心是銀行發(fā)展的必然趨勢(shì)。過(guò)去銀行“鋪網(wǎng)點(diǎn)、鋪人員”的競(jìng)爭(zhēng)模式正悄悄發(fā)生改變，如果銀行還想著提供相似的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)進(jìn)行同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，恐怕很難再獲得優(yōu)質(zhì)的客戶資源。在新客戶獲取成本變高的情況下，銀行就需要轉(zhuǎn)向?qū)Υ媪靠蛻暨M(jìn)行挖掘和精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，從而提升客戶價(jià)值。

公私聯(lián)動(dòng)的深層解讀：公私聯(lián)動(dòng)，通常的解讀是銀行內(nèi)部公司部門(mén)和零售部門(mén)的聯(lián)合，期待實(shí)現(xiàn)1+1＞2的效果，目標(biāo)是把更多產(chǎn)品賣(mài)給優(yōu)質(zhì)客戶，從而提高產(chǎn)品的覆蓋率和中收。而深層的公私聯(lián)動(dòng)，即既要滿足企業(yè)層面的金融需求，還要滿足企業(yè)主個(gè)人及家庭的各種需求（并不限于金融）。

公私聯(lián)動(dòng)的現(xiàn)狀和痛點(diǎn)：核心客戶、信貸客戶公私聯(lián)動(dòng)效果尚可，但占客戶90%以上的非授信客戶（以下統(tǒng)稱“無(wú)貸客戶”）處于放羊狀態(tài)，形成極大的資源浪費(fèi)。在目前銀行總-分-支條線管理的框架內(nèi)，存在“公司條線沒(méi)時(shí)間管，零售條線不想管，運(yùn)營(yíng)條線管不了”的現(xiàn)象，也缺乏聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的土壤、組織機(jī)構(gòu)和考核機(jī)制。

本課程可為銀行帶來(lái)公私聯(lián)動(dòng)的革新和思路的優(yōu)化，包括在公私聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)的搭建，聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的職責(zé)分工，產(chǎn)品方案的設(shè)計(jì)，激勵(lì)機(jī)制的建立，差異化服務(wù)的實(shí)現(xiàn)等方面提供有益的參考。通過(guò)公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，可有效提高銀行人均、網(wǎng)均、行均產(chǎn)能，提升金融產(chǎn)品對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶群體的覆蓋率，提升客戶的黏度和忠誠(chéng)度，提升銀行的品牌影響力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

課程收益：

掌握公私聯(lián)動(dòng)思路優(yōu)化的方法，為銀行分支行建立和完善公私聯(lián)動(dòng)機(jī)制提供實(shí)戰(zhàn)參考

掌握公私聯(lián)動(dòng)目標(biāo)客戶的分析方法，大幅提升對(duì)公客戶的觸達(dá)率和服務(wù)水平

掌握公私聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品方案的設(shè)計(jì)方法，提升人員、網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能、產(chǎn)品覆蓋率

掌握公私聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)的搭建與運(yùn)營(yíng)的方法，培養(yǎng)和打造“一專(zhuān)多能”的人才梯隊(duì)

課程對(duì)象：

銀行對(duì)公/個(gè)金條線的管理人員，支行、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理等

課程方式：

講師講授+案例分析+案例互動(dòng)+行動(dòng)學(xué)習(xí)

課程大綱

第一講：公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的方向和價(jià)值

一、現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的歷程和方向

1. 我國(guó)銀行發(fā)展歷史回顧

2. 我國(guó)銀行業(yè)的技術(shù)革新（Bank1.0-4.0）

3. 銀行高速發(fā)展的紅利期

4. 銀行紅利期的消退與發(fā)展瓶頸

5. 銀行業(yè)裁員和網(wǎng)點(diǎn)撤并情況

延展討論：哪些崗位容易被AI取代？

二、開(kāi)展公私聯(lián)動(dòng)的重要性和必要性

1. 實(shí)現(xiàn)公私聯(lián)動(dòng)——銀行降本增效的有效抓手

2. 實(shí)現(xiàn)1+1>3——揣緊的拳頭更有力量

3. 員工資源的交換與互補(bǔ)（時(shí)間、客戶、專(zhuān)業(yè)、人脈）

4. 培養(yǎng)互換互補(bǔ)的職場(chǎng)氛圍

三、公私聯(lián)動(dòng)的現(xiàn)狀

1. 存量對(duì)公客戶公私聯(lián)動(dòng)的現(xiàn)狀

2. 對(duì)公拓戶公私聯(lián)動(dòng)的現(xiàn)狀

3. 三支隊(duì)伍的各自為戰(zhàn)（信貸隊(duì)伍沒(méi)空干，零售隊(duì)伍不會(huì)干，運(yùn)營(yíng)隊(duì)伍干不了）

4. 協(xié)調(diào)和考核機(jī)制缺失

5. 缺乏公私聯(lián)動(dòng)的主力軍——無(wú)貸客戶經(jīng)理

第二講：公私聯(lián)動(dòng)的目標(biāo)客群

一、我國(guó)財(cái)富分布的現(xiàn)狀

1. 中國(guó)財(cái)富的分布

2. 高凈值人群的特征

3. 財(cái)富分布的9：1效應(yīng)

4. 客戶服務(wù)的“帕累托”法則

現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：公私聯(lián)動(dòng)——公帶私or私帶公

5. 財(cái)富縮水的元兇

6. 我國(guó)M2增長(zhǎng)的歷程回顧

7. 資產(chǎn)貶值的速度

二、公私聯(lián)動(dòng)的主戰(zhàn)場(chǎng)

主戰(zhàn)場(chǎng)一：園區(qū)客戶

1）園區(qū)客戶介紹分析

a園區(qū)的特點(diǎn)

b園區(qū)的分類(lèi)

c園區(qū)自身的金融需求

d國(guó)家級(jí)產(chǎn)業(yè)集群介紹（3批國(guó)家先進(jìn)制造業(yè)集群）

2）“專(zhuān)精特新”企業(yè)客戶介紹分析

a“專(zhuān)精特新”企業(yè)的分類(lèi)

b“專(zhuān)精特新”企業(yè)的培育路徑

c“專(zhuān)精特新”小巨人企業(yè)的分布及特點(diǎn)

d中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群的分布

主戰(zhàn)場(chǎng)二：學(xué)校客戶

1）學(xué)校群體的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)

2）學(xué)校客戶的特點(diǎn)

3）校園營(yíng)銷(xiāo)的十大場(chǎng)景

案例分享：高校實(shí)戰(zhàn)案例

主戰(zhàn)場(chǎng)三：醫(yī)院客戶

1）醫(yī)院客戶的特點(diǎn)

2）醫(yī)院客戶的痛點(diǎn)

3）醫(yī)院客戶營(yíng)銷(xiāo)的八大場(chǎng)景

案例分享：醫(yī)院實(shí)戰(zhàn)案例

主戰(zhàn)場(chǎng)四：政法系統(tǒng)客戶

1）政法系統(tǒng)客戶的特點(diǎn)

2）政法系統(tǒng)客戶營(yíng)銷(xiāo)的八大場(chǎng)景

案例分享：法院客戶實(shí)戰(zhàn)案例

主戰(zhàn)場(chǎng)五：商圈客戶

1）商圈客戶介紹分析

a商圈客戶的特點(diǎn)

b商圈客戶類(lèi)型概覽

2）商圈營(yíng)銷(xiāo)的兩大拓客思路

a商圈營(yíng)銷(xiāo)的四種思維模式

b商圈營(yíng)銷(xiāo)的行為導(dǎo)向模式

3）商圈營(yíng)銷(xiāo)的方法和工具

a商圈營(yíng)銷(xiāo)的獲客五環(huán)

b商圈網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)的達(dá)成公式

c商圈網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)的氣泡效應(yīng)

d商圈營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)達(dá)成的驅(qū)動(dòng)公式

e商圈營(yíng)銷(xiāo)獲客五環(huán)臺(tái)賬

f商圈營(yíng)銷(xiāo)的OKR管理

g商圈營(yíng)銷(xiāo)的訓(xùn)練模型

h商圈營(yíng)銷(xiāo)的線下沙龍運(yùn)營(yíng)方法

i金融產(chǎn)品的分類(lèi)策劃

實(shí)戰(zhàn)案例：某銀行商圈營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的策劃及包裝

商圈實(shí)戰(zhàn)案例分享：XX銀行某商廈經(jīng)營(yíng)物業(yè)貸綜合營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目

第三講：公私聯(lián)動(dòng)客戶需求的解構(gòu)

一、企業(yè)層面的金融需求

1. 對(duì)公賬戶的開(kāi)立

2. 支付結(jié)算

3. 企業(yè)貸款/融資

4. 資產(chǎn)管理

5. 稅務(wù)籌劃

6. 政府補(bǔ)貼

7. 代發(fā)工資

1）代發(fā)工資存在的普遍問(wèn)題

2）代發(fā)工資的源頭和抓手

3）代發(fā)工資業(yè)務(wù)的分工

4）代發(fā)工資的六面維護(hù)法

二、個(gè)人層面的金融需求

1. 企業(yè)主客戶的三維需求結(jié)構(gòu)

2. 個(gè)人層面的金融需求概述

1）賬戶結(jié)算類(lèi)

2）投資管理類(lèi)

延展討論1：資管新規(guī)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的顛覆性影響

延展討論2：投資的兩個(gè)底層邏輯

延展討論3：股票投資的真相

延展討論4：傳統(tǒng)基金定投難以推廣的原因分析

延展討論5：基金定投的升級(jí)版本——網(wǎng)格化定投

實(shí)戰(zhàn)案例分享：網(wǎng)格劃定投

3）個(gè)人貸款類(lèi)

4）電子銀行類(lèi)

三、企業(yè)主的家庭層面需求

1. 高凈值客戶家庭最關(guān)注的主題—子女教育

2. 高凈值客戶的剛需—高端醫(yī)療

3. 高凈值客戶對(duì)于高品質(zhì)生活的需求

4. 高凈值客戶對(duì)家族信托的需求

討論互動(dòng)：家族信托的本質(zhì)是什么

第四講：公私聯(lián)動(dòng)的思路優(yōu)化

一、公私聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)的搭建

1. 成立公私聯(lián)動(dòng)小組

2. 小組成員的組成

3. 無(wú)貸客戶經(jīng)理隊(duì)伍的建立

4. 成員的分工和職責(zé)

二、公私聯(lián)動(dòng)運(yùn)行機(jī)制的建立

1. 建立無(wú)貸客戶的日常管理維護(hù)制度

2. 無(wú)貸客戶經(jīng)理績(jī)效考核制度

3. 公私聯(lián)動(dòng)（小組）管理考核制度

4. 數(shù)字化賦能-云平臺(tái)的設(shè)立

5. 頂層設(shè)計(jì)：分行公私聯(lián)動(dòng)架構(gòu)的搭建和資源的重新整合分配

三、產(chǎn)品和服務(wù)方案的設(shè)計(jì)（四分法）

1. 賬戶類(lèi)

2. 融資類(lèi)

3. 理財(cái)增值類(lèi)

4. 超值服務(wù)（非金融）

總結(jié)：突出特點(diǎn)，解決痛點(diǎn)，做極致的“針尖”

四、同質(zhì)化如何破局

1. 借助外部力量實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)

案例分享1：高端教育資源的運(yùn)用

案例分享2：雪中送炭助你輕松搞定5億存款

案例分享3：律師事務(wù)所的妙用

2. 為高端人群提供高品質(zhì)的生活體驗(yàn)

案例分享1：平民化的私人飛機(jī)服務(wù)

案例分享2：稀缺的高端旅游定制

3. 巧用稅務(wù)籌劃為客戶輸出價(jià)值

討論：你還能想到的非金融服務(wù)（珠寶、游艇）

某國(guó)有股份制銀行xx支行公私聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)案例分享

一、案例的背景

1. 經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍

2. 客群體群

3. 經(jīng)營(yíng)指標(biāo)

4. 遇到的難點(diǎn)

二、公私聯(lián)動(dòng)方向和思路的優(yōu)化

1. 明確定位

2. 提升體驗(yàn)（員工與門(mén)店改造）

3. 運(yùn)營(yíng)制度優(yōu)化

4. 戰(zhàn)術(shù)打法

三、公私聯(lián)動(dòng)制度的建立

1. 成立公私聯(lián)動(dòng)小隊(duì)

2. 產(chǎn)品專(zhuān)家的幫扶

3. 行動(dòng)量的保證

4. 同業(yè)降維打擊

四、成果的展示

實(shí)戰(zhàn)演練：小組討論并制作PPT闡述方案

客戶樣本1：某地級(jí)市大型綜合性醫(yī)院

客戶樣本2：某地職業(yè)技術(shù)學(xué)院

課程收尾

1. 回顧課程，提示重點(diǎn)

2. 答疑與互動(dòng)

莫老師

莫達(dá)明老師 對(duì)公營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

18年對(duì)公營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

23年金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)及經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)（橫跨銀行/券商兩大行業(yè)）

國(guó)際財(cái)資管理師（CTP）/高級(jí)黃金投資分析師

曾獲世界黃金協(xié)會(huì)【黃金大使】榮譽(yù)稱號(hào)

所負(fù)責(zé)的貴金屬業(yè)務(wù)成為廣東省工行在全國(guó)系統(tǒng)內(nèi)的“名片工程”

三次獲中國(guó)工商銀行總行級(jí)【結(jié)算專(zhuān)業(yè)/貴金屬/養(yǎng)老金】先進(jìn)個(gè)人

曾任：中信銀行 | 江門(mén)分行對(duì)公業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)

曾任：粵開(kāi)證券 | 廣東分公司負(fù)責(zé)人

曾任：華鑫證券 | 江門(mén)迎賓大道中營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理

曾任：中國(guó)工商銀行江門(mén)分行 | 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部/結(jié)算與電子銀行部/產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、行長(zhǎng)能力提升、對(duì)公客戶經(jīng)理技能提升、對(duì)公拓戶營(yíng)銷(xiāo)、存貸款一體化營(yíng)銷(xiāo)、機(jī)構(gòu)客戶營(yíng)銷(xiāo)……

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

莫老師在國(guó)有大行先后從事/分管外匯、信貸、對(duì)公存款、結(jié)算與現(xiàn)金管理、對(duì)公理財(cái)、政府機(jī)構(gòu)、資管、同業(yè)、托管、養(yǎng)老金、貴金屬、電子銀行、產(chǎn)品創(chuàng)新等專(zhuān)業(yè)，同時(shí)深度涉足證券和基金業(yè)，是極少數(shù)具備金融全鏈條產(chǎn)品體系整合和創(chuàng)新能力的資深專(zhuān)家。

老師在銀行-證券-基金-期貨多個(gè)金融板塊擁有豐富的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)與管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融底層邏輯、發(fā)展方向、經(jīng)營(yíng)管理等有深刻的理解。善于從客戶視角、銀行經(jīng)營(yíng)、個(gè)人職業(yè)規(guī)劃等多維度引領(lǐng)和指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和經(jīng)營(yíng)管理工作，以“最具效率/最佳投入產(chǎn)出比”的方式取得經(jīng)營(yíng)成果。

01-對(duì)公存款業(yè)務(wù)位列首位

◆ 在國(guó)有大行分管對(duì)公存款業(yè)務(wù)期間，牽頭開(kāi)展全行對(duì)公私聯(lián)動(dòng)架構(gòu)搭建、運(yùn)行機(jī)制建立、全過(guò)程評(píng)估考核、客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)等方面工作，對(duì)公存款/機(jī)構(gòu)存款余額及增量每年均保持當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額首位，特別是機(jī)構(gòu)存款，是全省僅有的兩家排名第1的地市級(jí)分行，每年受到省行的特別嘉獎(jiǎng)。

02-信貸業(yè)務(wù)0不良貸款率

◆ 老師在從事/分管信貸、投行、資管業(yè)務(wù)期間，對(duì)中小微企業(yè)信貸營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)把控有獨(dú)到的方法和模式，用信貸基本邏輯和核心授信理念引領(lǐng)信貸隊(duì)伍在實(shí)戰(zhàn)中成長(zhǎng)。在銀行信貸任職管理期間，每年均超額完成中小企業(yè)貸款任務(wù)，且所有經(jīng)手的信貸業(yè)務(wù)不良貸款率為0。

03-同業(yè)業(yè)務(wù)廣聯(lián)渠道資源

◆ 老師分管同業(yè)業(yè)務(wù)期間，與銀行、券商、公募、私募、信托、小貸、融資租賃、擔(dān)保等同行業(yè)界保持密切聯(lián)動(dòng)，擁有省級(jí)頂級(jí)教育、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、高端律所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)籌劃、旅游定制機(jī)構(gòu)的渠道資源，能協(xié)助銀行機(jī)構(gòu)一站式滿足企業(yè)主在“企業(yè)-個(gè)人-家庭”全方位的服務(wù)需求。

04-貴金屬業(yè)務(wù)高踞第一

◆ 老師在工商銀行分管貴金屬業(yè)務(wù)期間，善于把握稍縱即逝的市場(chǎng)機(jī)遇，以超強(qiáng)的統(tǒng)籌組織能力，帶領(lǐng)江門(mén)分行貴金屬交易類(lèi)業(yè)務(wù)高踞全國(guó)二級(jí)分行第1名，交易額是珠三角5行（東莞、佛山、中山、珠海、惠州）之總和，階段性超越廣州分行，成為全國(guó)系統(tǒng)內(nèi)知名的“名片工程”，時(shí)任總行王敬東副行長(zhǎng)率隊(duì)親臨分行表彰并向全國(guó)推廣。

授課經(jīng)驗(yàn)：

※開(kāi)展《把握實(shí)質(zhì)，暢享黃金投資的盛宴》課程，累計(jì)100期

服務(wù)客戶：中國(guó)工商銀行江門(mén)分行、廣州分行

※開(kāi)展《走進(jìn)藍(lán)海-銀行無(wú)貸客戶的經(jīng)營(yíng)維護(hù)策略分享》課程，累計(jì)30期

服務(wù)客戶：中國(guó)工商銀行江門(mén)分行、佛山分行、中山分行

※開(kāi)展《對(duì)公業(yè)務(wù)擴(kuò)戶提質(zhì)實(shí)戰(zhàn)化演練》課程，累計(jì)15期

服務(wù)客戶：中信銀行鶴山支行、中國(guó)工商銀行江門(mén)分行

※開(kāi)展《支行網(wǎng)點(diǎn)公私聯(lián)動(dòng)架構(gòu)的搭建及營(yíng)銷(xiāo)策略分享》課程，累計(jì)13期

服務(wù)客戶：中國(guó)郵政谷饒支局、中信銀行江海支行、中國(guó)工商銀行江門(mén)分行

※開(kāi)展《對(duì)公客戶投融資一體化實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)》課程，累計(jì)10期

服務(wù)客戶：中信銀行新會(huì)支行、中國(guó)工商銀行江門(mén)分行

※開(kāi)展《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)管理能力提升班》課程，累計(jì)8期

服務(wù)客戶：中國(guó)工商銀行江門(mén)分行、珠海橫琴分行、梅州分行

※開(kāi)展《由搬磚工到水管工的轉(zhuǎn)變-銀行鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷(xiāo)的時(shí)代跨越》課程，累計(jì)8期

服務(wù)客戶：中信銀行廣州科技園支行、中國(guó)工商銀行江門(mén)分行

主講課程：

《銀行公私聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)策略》

《對(duì)公客戶拓戶營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)策略》

《存貸款一體化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)策略》

《商業(yè)銀行授信風(fēng)險(xiǎn)管理和盡職調(diào)查》

《支行行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)管理能力提升實(shí)戰(zhàn)攻略》

《成為行內(nèi)大V—對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升》

授課風(fēng)格：

◎ 真正的行業(yè)大V：銀行+券商的雙重背景加持，23年的金融領(lǐng)域的深耕，13個(gè)銀行專(zhuān)業(yè)的歷練，在金融界當(dāng)中是極少數(shù)具備金融全鏈條產(chǎn)品體系整合及創(chuàng)新能力的資深專(zhuān)家。

◎ 大道至簡(jiǎn)的實(shí)戰(zhàn)派：“百煉成金化指柔”，善于將各學(xué)科的理論與營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)戰(zhàn)相融合，講“大白話”，接地氣，容易引起學(xué)員的共鳴感。

◎ 課程多維呈現(xiàn)：老師善于從國(guó)際地緣政治、國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、歷史辯證法、多學(xué)科交叉論證等角度闡述課題的內(nèi)容，緯度高、知識(shí)面廣，有獨(dú)家的思考和見(jiàn)解，能為學(xué)員帶來(lái)一場(chǎng)“寬維度、深觸達(dá)、有頓悟”的認(rèn)知盛宴。

◎ 內(nèi)容直擊痛點(diǎn)：秉承利他原則，課題的選擇和展開(kāi)圍繞“挖掘需求-價(jià)值輸出-成人達(dá)己”的理念，立足于解決客戶需求和滿足銀行考核的兩維目標(biāo)，直擊痛點(diǎn)，解決問(wèn)題。

曾服務(wù)客戶：

國(guó)有銀行：工商廣東江門(mén)分行、工商廣東蓬江支行、工商銀行太原分行、工商銀行朔州分行、工商銀行成都雙流分行、工商銀行廣東省分行、工商廣東汕頭分行、中國(guó)銀行連云港分行、中國(guó)銀行常州分行、中國(guó)銀行昆明分行、郵儲(chǔ)銀行廣東/青島分行、交通銀行寧波/深圳分行、遼寧丹東中行，中行江陰分行、中行鎮(zhèn)江分行、農(nóng)行重慶分行、農(nóng)業(yè)銀行河北分行、農(nóng)業(yè)銀行合肥分行、農(nóng)業(yè)銀行鄭州分行、農(nóng)行甘肅分行、建設(shè)銀行淄博分行、交通銀行貴陽(yáng)省分行……

股份制&城商行：平安銀行成都分行、恒豐銀行總行、南京銀行總行、北京銀行總行、四川銀行總行、長(zhǎng)安銀行總行、中信銀行北京分行、光大銀行北京分行、浦發(fā)銀行沈陽(yáng)分行、興業(yè)銀行福州分行、華夏銀行廣州分行、江西銀行總行、長(zhǎng)沙銀行總行、南洋商業(yè)銀行總行、南粵銀行總行、嘉興銀行總行、齊商銀行總行、民豐銀行總行、齊魯銀行濟(jì)南分行、江蘇銀行南通分行、廣州銀行廣州分行、集美銀行深圳分行……

其他企業(yè)：中國(guó)郵政汕頭潮陽(yáng)分局、中國(guó)郵政谷饒支局、華鑫證券（江門(mén)營(yíng)業(yè)部、廣州營(yíng)業(yè)部）、國(guó)泰君安證券鶴山營(yíng)業(yè)部、華林證券江門(mén)營(yíng)業(yè)部、華源證券廣東分公司、興業(yè)證券江門(mén)營(yíng)業(yè)部……

部分客戶評(píng)價(jià)：

莫老師的知識(shí)面廣，專(zhuān)業(yè)鉆研深，標(biāo)桿意識(shí)強(qiáng)，邏輯性好，善于為隊(duì)伍成長(zhǎng)提供良好的土壤和機(jī)會(huì)，是不可多得的復(fù)合型金融管理人才。

——中國(guó)工商銀行廣東省分行 梅行長(zhǎng)

莫老師底子厚，接地氣，講真話，有真知灼見(jiàn)，“百煉成鋼化指柔”，銀行從業(yè)者的良師益友。

——中國(guó)工商銀行梅州分行 陳行長(zhǎng)

莫老師的大局觀強(qiáng)、前瞻性好，對(duì)行業(yè)發(fā)展有清醒的認(rèn)知、創(chuàng)新能力強(qiáng)、落地性好，最難能可貴的是能找到客戶、機(jī)構(gòu)、員工的利益平衡點(diǎn)，開(kāi)創(chuàng)多贏的可持續(xù)發(fā)展局面，是金融界極少有的跨界復(fù)合型大咖！

——國(guó)泰君安證券 李總經(jīng)理

不得不說(shuō)，這是我參加過(guò)的最有價(jià)值的課程之一。老師為我們提供了公私聯(lián)動(dòng)的思路優(yōu)化，還有公私聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)搭建以及運(yùn)營(yíng)的方法，內(nèi)容直擊要害，切實(shí)解決了我的很多困惑，真心感謝！

——興業(yè)證券 麥總經(jīng)理

兩天的課程讓我對(duì)銀行的對(duì)公業(yè)務(wù)有了全新的認(rèn)識(shí)。老師的講解非常詳細(xì)、透徹，讓我對(duì)存貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展方向和營(yíng)銷(xiāo)策略有了更清晰的思路。同時(shí)，課程中的工具和技巧也讓我在工作中能夠更加高效地開(kāi)展業(yè)務(wù)。非常感謝老師的悉心指導(dǎo)！

——中信銀行科技園 陳行長(zhǎng)

莫老師對(duì)金融領(lǐng)域底層邏輯有深刻的理解，能精準(zhǔn)找到客戶需求與券商業(yè)務(wù)的切合點(diǎn)，善于捕捉市場(chǎng)稍縱即逝營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)，有超強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)力和號(hào)召力，能將小業(yè)務(wù)、小機(jī)會(huì)充分挖掘放大，取得意想不到的大成效。

——華鑫證券廣州營(yíng)業(yè)部 張總經(jīng)理

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