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【課程背景】

當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。布局保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長(zhǎng)遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財(cái)富管理的戰(zhàn)略高地。保險(xiǎn)金信托不是理財(cái)產(chǎn)品，是橫跨信托、保險(xiǎn)及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒(méi)有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，不可能為客戶提供個(gè)性化、定制化的服務(wù)。

【課程收益】

通過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，從基礎(chǔ)概念切入，為您解讀行業(yè)術(shù)語(yǔ)，梳理多種業(yè)務(wù)模式，深度剖析原理及邏輯，幫助從業(yè)人員輕松與客戶交談，推動(dòng)業(yè)務(wù)落地。

【課程特色】

最系統(tǒng)、專業(yè)、實(shí)操落地的保險(xiǎn)金課程，授課老師目前依然在一線從事超高凈值家庭保險(xiǎn)金信托及家族信托規(guī)劃及管理業(yè)務(wù)，是保險(xiǎn)金信托前沿理論及實(shí)操研究的資深專家。

【課程對(duì)象】

代理人/績(jī)優(yōu)人員/投資顧問(wèn)/私人銀行客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、什么是保險(xiǎn)金信托

1、保險(xiǎn)金信托的起源與發(fā)展

2、關(guān)于保險(xiǎn)金信托的定義

3、保險(xiǎn)金信托的構(gòu)成要素

4、誰(shuí)可以設(shè)立保險(xiǎn)金信托

5、保險(xiǎn)金信托與家族信托的關(guān)系

二、海外保險(xiǎn)金信托借鑒

1、美國(guó)的保險(xiǎn)金信托發(fā)展情況

(1)不可撤銷(xiāo)人壽保險(xiǎn)信托

(2)不可撤銷(xiāo)人壽保險(xiǎn)信托的主要特征

2、日本的保險(xiǎn)金信托發(fā)展情況

(1)日本保險(xiǎn)金信托的兩種模式

(2)日本保險(xiǎn)金信托核心目的

3、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)金信托發(fā)展情況

(1)臺(tái)灣地區(qū)以自益型保險(xiǎn)金信托為主

(2)臺(tái)灣地區(qū)保險(xiǎn)金信托的主要功能

三、保險(xiǎn)金信托的設(shè)立與法律架構(gòu)

1、保險(xiǎn)金信托的設(shè)立步驟

2、保險(xiǎn)金信托的法律架構(gòu)

四、保險(xiǎn)金信托對(duì)客戶的價(jià)值

1、保險(xiǎn)與信托結(jié)合的必要性

2、保險(xiǎn)金信托的核心功能

五、什么樣的保險(xiǎn)適合裝入信托

1、信托法對(duì)保險(xiǎn)金信托財(cái)產(chǎn)的要求

2、國(guó)內(nèi)目前對(duì)接的主要保險(xiǎn)類(lèi)型

3、對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)金信托類(lèi)型的未來(lái)展望

六、保險(xiǎn)金信托參與機(jī)構(gòu)及其服務(wù)

1、保險(xiǎn)公司的角色及服務(wù)內(nèi)容

2、信托公司的角色及服務(wù)內(nèi)容

3、銀行的角色及服務(wù)內(nèi)容

七、保險(xiǎn)金信托對(duì)參與機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)價(jià)值

1、參與機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)金信托的動(dòng)機(jī)分析

2、參與機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)價(jià)值分配

八、案例演示：保險(xiǎn)金信托主要應(yīng)用場(chǎng)景（上）

1、防范監(jiān)護(hù)人侵占風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)未成年子女利益

2、防范子女婚變風(fēng)險(xiǎn)，保障成年子女品質(zhì)生活

3、防范子女創(chuàng)業(yè)或揮霍風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航財(cái)富代際傳承

4、發(fā)揮保險(xiǎn)杠桿效應(yīng)，中產(chǎn)也能享受信托定制功能

5、為重組家庭統(tǒng)籌規(guī)劃，化解復(fù)雜家庭關(guān)系

6、保障全職太太的安全感，構(gòu)建和諧家庭關(guān)系

九、案例演示：保險(xiǎn)金信托主要應(yīng)用場(chǎng)景（下）

7、構(gòu)建家企資產(chǎn)防火墻，阻斷企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的蔓延

8、設(shè)立特殊需要信托，持久關(guān)愛(ài)特殊兒童

9、協(xié)助涉外稅務(wù)籌劃，解決客戶跨境的財(cái)富管理需求

10、設(shè)置激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)子女奮發(fā)有為

十、中國(guó)保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式

1、保險(xiǎn)金信托1.0模式

2、保險(xiǎn)金信托1.5模式

3、保險(xiǎn)金信托2.0模式

4、保險(xiǎn)金信托3.0模式

吉老師

吉雅老師

——高客經(jīng)營(yíng)理論與實(shí)戰(zhàn)專家

曾任荷蘭銀行（中國(guó)）有限公司北京分行客戶經(jīng)理

曾任花旗銀行（中國(guó)）有限公司北京分行私人銀行客戶經(jīng)理

曾任湖南省國(guó)際信托有限公司信托經(jīng)理

曾任方正富邦基金公司子公司業(yè)務(wù)二部業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任北方國(guó)際信托股份有限公司北京財(cái)富中心總經(jīng)理

曾任某頭部商業(yè)銀行私行中心負(fù)責(zé)人

現(xiàn)任某頭部商業(yè)銀行頂級(jí)私行中心家族辦公室高級(jí)綜合金融顧問(wèn)

211知名高校雙學(xué)士、雙碩士

基金證券從業(yè)資格

法律從業(yè)資格資格

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

對(duì)內(nèi)領(lǐng)域：法商思維促進(jìn)大額保單落地、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理下的資產(chǎn)配置

對(duì)客領(lǐng)域：大型財(cái)富論壇、小型私董會(huì)、專題沙龍

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

吉雅老師擁有近20年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且全部在外資銀行及國(guó)內(nèi)頂尖金融機(jī)構(gòu)供職，理論知識(shí)扎實(shí)，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富。

吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國(guó)正式加入WTO，引進(jìn)外資銀行在中國(guó)快速發(fā)展的階段，也是第一批接受了來(lái)自世界最頂尖的金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融知識(shí)和客戶服務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)的專業(yè)人才，在外資銀行工作的8年時(shí)間，吉雅老師累計(jì)服務(wù)彼時(shí)賬戶金額100萬(wàn)美元以上高凈值客戶超過(guò)500位。

2012年，中國(guó)的監(jiān)管政策放松宣告大資管元年的開(kāi)啟，理財(cái)、信托、券商資管、基金子、保險(xiǎn)資管等資管機(jī)構(gòu)相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經(jīng)驗(yàn)之后，希望學(xué)習(xí)更多的資產(chǎn)端經(jīng)驗(yàn)，于是加入了信托及基金子公司開(kāi)始從事資產(chǎn)端業(yè)務(wù)，同樣用了接近8年時(shí)間，吉雅老師帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)累計(jì)管理資產(chǎn)220億元，成為當(dāng)時(shí)公司管理規(guī)模最大的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

2019年，吉雅老師再次回歸財(cái)富管理行業(yè)，這次回歸代表著她對(duì)這份事業(yè)的熱愛(ài)以及全新的理論結(jié)合實(shí)踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時(shí)間里，吉雅老師經(jīng)歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財(cái)富管理板塊最頂尖的部門(mén)——頂級(jí)私行部，負(fù)責(zé)家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務(wù)以及對(duì)外培訓(xùn)、賦能、技術(shù)支持等工作，目前負(fù)責(zé)223位行內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模1億元人民幣以上的家辦客戶資產(chǎn)管理服務(wù)。

吉雅老師專注于家族財(cái)富管理、私人銀行、境內(nèi)外家族信托、保險(xiǎn)金信托、大額保單、慈善規(guī)劃法律服務(wù)，在相應(yīng)領(lǐng)域有較高知名度。為平安保險(xiǎn)、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財(cái)富等多家機(jī)構(gòu)提供多場(chǎng)家族信托、保險(xiǎn)金信托、跨境財(cái)富規(guī)劃、高客經(jīng)營(yíng)等知識(shí)體系及技能培訓(xùn)；同時(shí)針對(duì)企業(yè)需要，主講客戶場(chǎng)景開(kāi)門(mén)紅沙龍300余場(chǎng)，主要涵蓋信托、養(yǎng)老、健康及保險(xiǎn)產(chǎn)品等，受到各大機(jī)構(gòu)的一致好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專業(yè)：憑借在外資銀行及國(guó)內(nèi)投行領(lǐng)域培養(yǎng)的先進(jìn)國(guó)際金融理念、高階的客戶經(jīng)營(yíng)方法論、多維的產(chǎn)品線體系以及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為行業(yè)內(nèi)的專家。

應(yīng)用：目前依然在一線，案例及場(chǎng)景全部來(lái)自最新市場(chǎng)，具備極強(qiáng)的實(shí)操參考。

啟發(fā)：?jiǎn)栴}舉一反三，深入淺出，互動(dòng)性強(qiáng)。

【主講課題】

《保險(xiǎn)金信托初階-借力保險(xiǎn)金信托輕松落地保單》

《保險(xiǎn)金信托規(guī)劃原理與實(shí)務(wù)》

《家族財(cái)富保全保障傳承與大額保單實(shí)務(wù)規(guī)劃》

《如何幫助中高端客戶做好資產(chǎn)傳承規(guī)劃》

《高端客戶精準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)三部曲》

《沙龍私董會(huì)活動(dòng)》

【服務(wù)客戶】

平安人壽內(nèi)蒙古分公司、平安人壽北京分公司、平安人壽貴州分公司、平安人壽河北分公司、平安人壽黑龍江分公司、太平人壽保險(xiǎn)有限公司、平安證券股份有限公司、廊坊銀行、匯豐銀行、恒天財(cái)富、宜信財(cái)富、中景恒基投資集團(tuán)等。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

吉雅老師專業(yè)技能十分過(guò)硬，更重要的是實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，對(duì)高客經(jīng)營(yíng)的思路非常清晰，對(duì)業(yè)務(wù)推動(dòng)有極大的助力。

——平安人壽赤峰分公司總經(jīng)理 趙偉

吉雅老師在信托與保險(xiǎn)結(jié)合方面是極具權(quán)威的，也是隊(duì)伍十分認(rèn)可和喜愛(ài)的專家，更重要的是能夠用一線銷(xiāo)售聽(tīng)得懂的語(yǔ)言，將深?yuàn)W的理論轉(zhuǎn)化為通俗易懂的工具。

——平安人壽通遼分公司總經(jīng)理 高磊

吉雅老師授課風(fēng)格輕松又不失嚴(yán)謹(jǐn)，內(nèi)容很豐富，更重要的是可以給我們帶來(lái)很多關(guān)于行業(yè)的思考以及前瞻性思維。

——中景恒基投資集團(tuán)董事長(zhǎng) 肖厚忠

在金融行業(yè)從業(yè)近20年，從吉雅老師身上我們看到了作為一名專業(yè)的金融從業(yè)人員應(yīng)該具備的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)與管理經(jīng)驗(yàn)，而且吉雅老師毫無(wú)保留的回答每一個(gè)聽(tīng)起來(lái)很初級(jí)的問(wèn)題，讓我們倍感親切，每一位學(xué)員都熱情的希望再次聽(tīng)到吉雅老師的課程。

——廊坊銀行副行長(zhǎng) 王慶

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