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課程背景：

未來(lái)，強(qiáng)監(jiān)管仍是主題。過(guò)去的一年，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)開(kāi)出了近3800張罰單，罰沒(méi)金額累計(jì)超過(guò)20億元，具體到銀行而言，從國(guó)有大行、股份行，再到城商行和農(nóng)商行，無(wú)一不被處罰，統(tǒng)計(jì)顯示，截至2018年年末，已有50多名中高層管理人員被終身禁業(yè)，而對(duì)銀行違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任的被處罰員工更不在少數(shù)，從這些巨額罰單中可以看到，金融監(jiān)管部門嚴(yán)懲行業(yè)亂象、嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)的決心。

俗話說(shuō)：千里之堤，潰于蟻穴，從銀監(jiān)會(huì)曝光的案件來(lái)看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從吃企業(yè)一頓飯或收受客戶一點(diǎn)小恩費(fèi)開(kāi)始慢慢滑向深淵，以致不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長(zhǎng)鳴，防患于未然。本課程結(jié)合銀行的實(shí)際，一方面加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹(shù)立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺(jué)性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無(wú)私奉獻(xiàn)精神，使員工愛(ài)崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護(hù)銀行良好的社會(huì)形象。

課程收益：

提升員工的職業(yè)操守及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。

課程特點(diǎn)：

● 教學(xué)通俗易懂，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。

● 以啟發(fā)式教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，提高在工作中的實(shí)操能力。

● 課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。

課程對(duì)象：

銀行客戶經(jīng)理及其他相關(guān)人員

課程大綱

第一講：無(wú)規(guī)矩不成方圓

一、合規(guī)的內(nèi)涵

二、合規(guī)的目的

三、合規(guī)的內(nèi)容

1. 主動(dòng)合規(guī)

2. 人人合規(guī)

3. 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

4. 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

四、為什么銀行要恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本

五、為什么員工會(huì)有違規(guī)行為發(fā)生

六、監(jiān)管對(duì)合規(guī)的要求

1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

2.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

七、如何正確處理風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系

第二講：合規(guī)管理及案件風(fēng)險(xiǎn)防控

一、信貸業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)

3. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

6. 法律風(fēng)險(xiǎn)

7. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

8. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

二、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

1. 貸前調(diào)查

2. 貸中審查

3. 貸后檢查

案例分析：A銀行小微企業(yè)貸款被騙案引發(fā)的思考

案例分析：B銀行違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款引發(fā)的思考

案例分析：C銀行被企業(yè)騙取貸款案引發(fā)的思考

問(wèn)題與思考：信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

第三講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德

一、培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求

二、人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)的前提

三、職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心

四、職業(yè)道德的內(nèi)涵

1. 愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守

2. 守法合規(guī)，依法辦事

3. 勤勉盡職，專業(yè)勝任

4. 廉潔奉公，不謀私利

5. 保守秘密、誠(chéng)實(shí)守信

6. 公平競(jìng)爭(zhēng)，抵制違規(guī)

五、員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式

1. 服務(wù)變質(zhì)

2. 隱瞞歪曲，弄虛作假

3. 泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息

4. 鉆制度的空子違規(guī)操作

5. 違法犯罪

六、視頻案例分析——某銀行員工交友不慎，被不法人員利用墮入法網(wǎng)

七、算一算違法違規(guī)所付出的高額成本

1. 經(jīng)濟(jì)賬

2. 親情賬

3. 自由賬

4. 名聲賬

5. 事業(yè)賬

6. 健康賬

第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)行為

一、積極主動(dòng)

1. 不要只做上司交代的事情

2. 工作沒(méi)有分內(nèi)分外之分

二、愛(ài)崗敬業(yè)

1. 把簡(jiǎn)單的工作做得最好

2. 做好崗位事,注重細(xì)節(jié)

三、執(zhí)行到位，不找借口

1. 一次性把事情做到位

2. 杜絕害死人的”差不多哲學(xué)”

3. 借口是工作中最大的惡習(xí)

問(wèn)題與思考：在工作中如何做到知行合一

湯老師

湯紅老師銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)專家

國(guó)家認(rèn)證金融經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師

資深銀行金融講師

商業(yè)銀行合規(guī)管理講師

8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)

200多家金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

湯老師長(zhǎng)期致力于銀行風(fēng)控領(lǐng)域的研究，在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、不良貸款清收方面有真知灼見(jiàn)，并結(jié)合實(shí)際工作研發(fā)了一系列課程，得到了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的充分認(rèn)可。湯老師曾經(jīng)為國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社等200多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做過(guò)風(fēng)控管理方面的培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管以及柜面人員等各級(jí)人員，課程滿意率達(dá)95%以上，機(jī)構(gòu)返聘率達(dá)98%，深受機(jī)構(gòu)與學(xué)員的一致好評(píng)。

湯老師曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年，其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查與培訓(xùn)，熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽(yáng)市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)從事統(tǒng)計(jì)分析工作，后歷任區(qū)機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書記、區(qū)總工會(huì)女工部長(zhǎng)、區(qū)婦聯(lián)副主席。

1999年10月被調(diào)往廣州市工作，在廣州聯(lián)社清算中心任聯(lián)行會(huì)計(jì)主管。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行會(huì)計(jì)管理部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納工作，曾參與編寫了《會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì)計(jì)出納基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、《反洗錢工作手冊(cè)》等，并參與了“反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的”開(kāi)發(fā)。曾多次作為主查人員參與全行“會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”，“柜面業(yè)務(wù)合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，并對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見(jiàn)，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。2009年3月份調(diào)到總行合規(guī)法律部工作，負(fù)責(zé)全行的反洗錢及合規(guī)管理工作。由于精通業(yè)務(wù)，經(jīng)綜合考評(píng)考核，曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部講師， 2010年、2011年被評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

主講課程：

《不良資產(chǎn)清收策略與案例分析》

《零售信貸業(yè)務(wù)的全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制》

《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理 》

《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行員工合規(guī)管理及職業(yè)道德素養(yǎng)提升》

《小微信貸業(yè)務(wù)全流程管理與不良貸款清收》

《項(xiàng)目管理——不良資產(chǎn)清收外拓特訓(xùn)營(yíng)》

授課風(fēng)格：

湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實(shí)戰(zhàn)案例互動(dòng)為主，通過(guò)結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題，為銀行從業(yè)員工提供有實(shí)用價(jià)值的課程分析和討論，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問(wèn)題有更深刻了解。培訓(xùn)過(guò)程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動(dòng)力，推動(dòng)培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。

部分服務(wù)客戶：

天津?yàn)I海農(nóng)商行、天津農(nóng)行、天津銀行、天津北辰村鎮(zhèn)銀行、中國(guó)銀行江蘇省分行、中國(guó)銀行湖北省分行、中國(guó)銀行浙江省分行、中國(guó)銀行重慶分行、中信銀行南京分行、中信銀行包頭分行、南京銀行、交通銀行上海分行、交通銀行佛山分行、工商銀行總行、工商銀行安陽(yáng)分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行中山分行、華夏銀行鹽城分行、華夏銀行滄州分行、建行福州省分行、招商銀行廣州分行、北京農(nóng)商行、北京光大銀行、重慶農(nóng)商行、南京紫金農(nóng)商行、西安長(zhǎng)安銀行、武漢漢口銀行、河南省郵政、郵儲(chǔ)銀行四川省分行、郵儲(chǔ)銀行西安分行、郵儲(chǔ)銀行云南省分行、郵儲(chǔ)銀行河南省分行、郵儲(chǔ)銀行山東省分行、湖南攸縣農(nóng)商行、無(wú)錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)春分行、農(nóng)業(yè)銀行云浮分行、甘肅省武山聯(lián)社、洛陽(yáng)農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江蘇江陰農(nóng)商行、河北唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行東莞分行、廣西來(lái)賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、湖南茶陵農(nóng)商行、湖南華融湘江銀行、湖南湘潭農(nóng)信社、內(nèi)蒙古商都聯(lián)社、青海同仁信用社、內(nèi)蒙古和林農(nóng)信社、內(nèi)蒙古武元農(nóng)商行、內(nèi)蒙古包頭農(nóng)商行、內(nèi)蒙古察佑中旗農(nóng)信社、內(nèi)蒙古察佑后旗農(nóng)信社、甘肅定西農(nóng)商行、甘肅皋蘭聯(lián)社、甘肅張掖農(nóng)商行、甘肅華池聯(lián)社、甘肅合水農(nóng)信社、甘肅文縣農(nóng)信社、河北灤縣農(nóng)信社、廣東高要農(nóng)商行、廣州郵政、廣東江門郵儲(chǔ)銀行、廣東揭陽(yáng)農(nóng)商行、廣東中山廣發(fā)銀行、廣東梅江農(nóng)信社、廣東臺(tái)山農(nóng)信社、青海西寧農(nóng)商行、深圳杭州銀行、蘇州吳江農(nóng)商行、新鄭農(nóng)商行、山東魚臺(tái)農(nóng)商行、四川資陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行、遵義匯隆村鎮(zhèn)銀行、福建省聯(lián)社、四川萬(wàn)源農(nóng)商行、茅臺(tái)農(nóng)商行、黑河農(nóng)商行、長(zhǎng)春蛟河農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、廈門農(nóng)商行、海南銀行、貴州銀行、鄞州銀行、威海銀行、煙臺(tái)銀行等……

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