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課程背景：

全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實踐應用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

課程收益：

業(yè)績：促進金融機構資產(chǎn)管理規(guī)模提升

體系：系統(tǒng)學習資產(chǎn)配置服務流程與操作標準

專業(yè)：結合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產(chǎn)趨勢

課程風格：

源至實戰(zhàn)：萃取至頂級財富管理團隊經(jīng)典實務案例、重實戰(zhàn)、實用、實效

原創(chuàng)模型：基于資產(chǎn)配置藝術應用獨創(chuàng)基于各類分析場景的分析模型

沙盤模擬：宏觀分析游戲化、沙盤化、讓枯燥的趨勢與數(shù)據(jù)分析易懂、秒懂

課程對象：

理財顧問、財富顧問

課程方式：案例分析+沙盤模擬+實戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：趨勢分析與資產(chǎn)配置的價值

一、問題——富裕家庭資產(chǎn)配置問題一覽

案例：L先生家庭資產(chǎn)配置縮水

案例：H先生家庭財富管理誤區(qū)

案例：Z女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

二、原因——資產(chǎn)配置的誤區(qū)與局限

1. 家庭資產(chǎn)配置常見誤區(qū)

2. 家庭資產(chǎn)配置的局限性

3. 家庭風險管理常見問題

三、解決——策略提升專業(yè)資產(chǎn)配置服務能力

1. 客戶：財富管理的投資者教育

2. 自我：專業(yè)資產(chǎn)配置服務能力

3. 機構：完善體制、產(chǎn)品、服務

四、測試——資產(chǎn)配置專業(yè)能力測試

游戲：資產(chǎn)配置游戲模擬

討論：是什么導致了資產(chǎn)配置的不同？

點評：資產(chǎn)配置的影響因素

五、原理——資產(chǎn)配置核心原理

1. 資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動性、提高風險回報比

案例：簡單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

第二講：資產(chǎn)配置沙盤模擬

一、資產(chǎn)配置沙盤說明

1. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲邏輯

2. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲道具

3. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲規(guī)則

二、資產(chǎn)配置沙盤模擬

案例一：通用客戶案例資產(chǎn)配置

案例二：大眾富裕客戶資產(chǎn)配置

案例三：中高凈值客群資產(chǎn)配置

三、研討：資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

2. 歷年大類資產(chǎn)研究

3. 不同時期的資產(chǎn)配置策略

第三講：資產(chǎn)配置策略與技術

一、洞察——觀察塑造投資環(huán)境的格局

1. 全球：全球宏觀格局研究

2. 國家：財稅政策與產(chǎn)業(yè)結構

3. 行業(yè)：產(chǎn)業(yè)供應鏈研究

4. 企業(yè)：企業(yè)核心競爭力研究

二、定位——定位家庭財富目標與階段

1. 家族：家族趨勢分析技術

2. 家庭：家庭生命周期與財富目標

3. 個人：個人職涯周期與轉型布局

三、策略——選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略

1. 核心與衛(wèi)星配置技術

2. 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術配置技術

3. 跨經(jīng)濟周期配置技術

4. 跨資產(chǎn)類別配置技術

5. 全球資產(chǎn)配置技術

6. CMS資產(chǎn)配置模型

四、配置——金融產(chǎn)品與事務性服務

1. 現(xiàn)有資產(chǎn)調(diào)整

2. 金融產(chǎn)品配置

3. 事務服務對接

五、甄選——明細資產(chǎn)底層安全，規(guī)避投資風險

1. 現(xiàn)金類：銀行與平臺危機帶給家庭的損失

2. 固收類：固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)甄選

3. 保險類：償付能力與經(jīng)營本質(zhì)

4. 房產(chǎn)類：人口趨勢與不動產(chǎn)盤活

5. 權益類：項目標的實地調(diào)研與考察

6. 創(chuàng)新類：批判推理的邏輯思考

六、服務——財富管理顧問的資產(chǎn)配置服務

1. 宏觀經(jīng)濟論壇與活動

2. 家庭資產(chǎn)配置策略報告

3. 家庭投資管理月報與季報

七、平衡——家庭資產(chǎn)配置再平衡

1. 經(jīng)濟周期與大類資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置影響因數(shù)：金融、經(jīng)濟、政治、社會

案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險類資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

第四講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置建議書分類

1. 哈佛專業(yè)資產(chǎn)配置建議書

2. 標準版資產(chǎn)配置策略報告

3. 定制版資產(chǎn)配置策略報告

4. 家庭風險管理策略報告

5. 簡易版資產(chǎn)配置建議書

二、資產(chǎn)配置策略報告框架結構

1. 去資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財目標和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風險揭示與免責

三、資產(chǎn)配置策略報告制作

案例：L家庭資產(chǎn)配置報告

客戶：W先生資產(chǎn)配置服務需求

訓練：資產(chǎn)配置策略報告制作

點評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析

四、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

訓練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現(xiàn)

1.資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)要點

第五講：智能投顧問與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結合

現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買

未來：零售金融、百姓理財

三、中美智能投顧發(fā)展分析

1. 發(fā)展階段與技術差異

2. 現(xiàn)有可用人工智能投顧

課程結束

張老師

張羅群老師 財富管理實戰(zhàn)專家

16年財富管理研究及實務經(jīng)驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會特邀顧問

CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特邀顧問

全國十佳理財規(guī)劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務督訓

曾任：某大型金融咨詢公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長領域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農(nóng)商行、某三方財富機構等多家企業(yè)搭建理財規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓實戰(zhàn)中，授課高達500場次，輔導157個項目，累計培訓30000人次，滿意度高達90%以上。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

張老師善于金融教學研究及培訓體系搭建，深諳國內(nèi)財富管理市場，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動學習平臺及理財規(guī)劃線上學習微課體系，輸送課程累計點擊量累計突破千萬人次學習。

除此之外，老師在理財技術與財富管理方面有自己獨到的見解，能夠?qū)⒗碚撆c實踐融為一體，曾被大眾理財、顧問云、搜狐財經(jīng)等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營銷》、《壽險客群私域流量》等多個商業(yè)版權課程研發(fā)，推動財富管理標準建立。與此同時，老師對全國各地財富管理機構、金融院校開展實務調(diào)研，受CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會邀請編寫《國家理財規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進理財規(guī)劃與財富管理標準的建立。

部分成功案例：

連續(xù)3年為中國人民銀行服務

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實施，有效促進各地理財經(jīng)理專業(yè)化與國際化轉型，通過項目實施完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。

連續(xù)3年為中國郵儲銀行服務

→進行《家庭保單年檢服務》、《長期險營銷技術》、《客戶經(jīng)營與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務營銷產(chǎn)能30%。

連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務

→進行“太陽系”大賽平臺開發(fā)、選手賽前輔導訓練、移動學習平臺理財大賽課程研發(fā)、《國家理財規(guī)劃師》培訓等輔導項目，有效促進大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進機構理財經(jīng)理專業(yè)化轉型與升級。

連續(xù)6年為中國平安服務

→進行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個城市，累計培養(yǎng)學員10000多人次，受到公司領導的一致好評。

→對24家分支機構開展“CHFP國家理財規(guī)劃師”認證推廣項目，促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉型，通過3年項目實施累計開班級800多期，累計輸送3萬多名理財規(guī)劃師。

連續(xù)6年為新華人壽服務

→進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營銷》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→進行《人生財富規(guī)劃班》項目，有效提升銀代業(yè)務專業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

連續(xù)4年為陽光人壽服務

→進行陽光人壽《移動學習平臺搭建》和《理財規(guī)劃師種子講師傳承》項目，通過項目的實施，有效提高專/兼講人員綜合理財規(guī)劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過項目實施，完成線上800余門微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權講師90余名，幫助陽光保險集團完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉型。

部分大賽輔導案例：

北京理財規(guī)劃師協(xié)會 《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開發(fā)等工作，通過修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規(guī)劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構，遍布全國30多個城市，年參會人數(shù)1.2萬人次/年，累計覆蓋200多萬理財顧問及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財規(guī)劃大賽》

大賽采用線上平臺進行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結合自身研發(fā)的理財微課為參賽人員進行理財基礎知識輔導、理財規(guī)劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進一步認知理財規(guī)劃基礎知識，提升其財商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個城市，參賽人數(shù)10萬人才，覆蓋70多萬保險從業(yè)者，樹立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農(nóng)商行 《廣州農(nóng)商行理財規(guī)劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結合的模式進行，老師擔任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財師大賽平臺，打造“賽中學、學中賽”的金牌理財規(guī)劃師訓練體系，有效促進廣州農(nóng)商行理財經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動全行綜合金融服務轉型，贏得主辦方的高度認可。

中啟創(chuàng)優(yōu) 《財富管理實訓室》

負責北京、山東兩地金融財經(jīng)院校財富管理實訓室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時財富管理教材編撰及課程研發(fā)，結合金融實務與創(chuàng)業(yè)標準搭建院校實訓室，有效助力“產(chǎn)學育人”項目推進。

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》

《客戶經(jīng)營——精準開拓、價值經(jīng)營》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財富教練、業(yè)績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

授課風格：

邏輯嚴謹且不失幽默：理性的外表與嚴謹?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風格，恰到好處的點睛幽默讓學員輕松掌握技術難點。

案例分析與情景訓練：案例萃取講師自身及周邊MDRT、COT實務案例經(jīng)驗，以行業(yè)標桿、通用案例進行授課及案例分析，以學員自身提交案例進行訓練，所學及所用。

理論知識與實戰(zhàn)工具：高屋建瓴的理論點撥、易懂、配合實戰(zhàn)工具落地使用。

部分服務客戶：

保險行業(yè)：中國平安（100期以上）、中國人壽（20期）、太平人壽（8期）、泰康人壽（6期）、新華人壽(24期)、中國人保（6期）、光大人壽（10期）、陽光人壽（12期）、華夏人壽（6期）、天安人壽（8期）、長城人壽（6期）、大家人壽（4期）、幸福人壽（4期）、中郵人壽（12期）、農(nóng)銀人壽（2期）、眾合（6期）、美國友邦（2期）、中美大都會（6期）、中英人壽（6期）、中意人壽（4期）、中荷人壽（4期）、明亞（8期）、大童（3期）……

銀行行業(yè)：匯豐銀行（6期）、中國銀行（8期）、工商銀行（4期）、建設銀行（5期）、中信銀行（7期）、郵政儲蓄（40期）、農(nóng)業(yè)銀行（9期）、北京農(nóng)商行（3期）、廣州農(nóng)商行（3期）、平頂山銀行（1期）、西安銀行（2期）、清遠農(nóng)商行（3期）……

三方財富：諾亞財富（1期）、恒天財富（2期）、宜信財富（2期）、恒昌財富（3期）、大唐財富（3期）……

投資行業(yè)：天首資本（6期）、方大證券（2期）、興業(yè)證券（1期）、水木財富（2期）、新鼎資本（1期）……

其他行業(yè)：牛投邦（14期）、成成國際（6期）、中華女子學院（3期）、山東財經(jīng)大學東方學院（20期）、山東職業(yè)技術學院（3期）、泰山學院（2期）、黃包車（2期）、美信聯(lián)邦（3期）、黎明（4期）、全家（3期）……

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