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【課程背景】

受到網(wǎng)絡銀行沖擊和運營成本高的影響，曾經(jīng)備受銀行追捧的物理網(wǎng)點的布局速度正在減緩是事實，但是當前中國銀行業(yè)一個普遍的轉(zhuǎn)型方向就是零售轉(zhuǎn)型，某種意義上說，發(fā)展大零售業(yè)務離不開物理網(wǎng)點。沒有網(wǎng)點，或者網(wǎng)點太少、覆蓋率太低都不太好做零售銀行業(yè)務

無論銀行網(wǎng)點是增加還是縮減，銀行都在加大對網(wǎng)點的智能化改造升級。

中國銀行半年報表示，已有4112家網(wǎng)點完成智能化升級改造，未來將持續(xù)推動網(wǎng)點智能化建設，以智能柜臺投放為契機，促進網(wǎng)點在廳堂管理格局、銷售服務理念、風險控制體系等方面轉(zhuǎn)型，推動網(wǎng)點主動適應、積極應對互聯(lián)網(wǎng)時代金融競爭新常態(tài)。

【課程收益】

1.分析新形勢下銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型營銷新特點

2.提高目標制定、分解、活動量管理的方法和技巧

3.根據(jù)網(wǎng)點特點和客群情況進行差異化營銷并進行管理

4.網(wǎng)點的增量來源分析，制定相應的營銷策略

5.針對存量客戶進行數(shù)據(jù)分析，制定相應的營銷策略

6.針對增量客戶需求把脈，制定針對性的客戶營銷方案

【授課方式】

講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬+實操演練+尖峰對決

【授課對象】

零售條線負責人、支行行長、網(wǎng)點主任、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

【課程大綱】

第一講：“銀行是弱勢群體”——為什么？

1）馬云新零售、新制造、新金融、新技術、新資源對銀行沖擊

2）央行副行長張濤說“允許金融機構(gòu)有序破產(chǎn)”

第二講：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟時代銀行如何面對

一、經(jīng)濟新常態(tài)下引發(fā)的客戶結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型

1）重資產(chǎn) 2）輕資產(chǎn)

二、智能機具化引發(fā)人員結(jié)構(gòu)調(diào)整

1）壓高轉(zhuǎn)崗 2）全員營銷 3）全能行員

三、金融脫媒化引發(fā)網(wǎng)點結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

1）價值中心 2）服務中心 3）營銷中心 4）體驗中心

四、市場利率化引發(fā)的盈利模式的轉(zhuǎn)型

1）產(chǎn)品 2）服務

五、互聯(lián)網(wǎng)金融引發(fā)的服務模式的轉(zhuǎn)型

1）用戶思維 2）體驗 3）參與 4）習慣

六、互聯(lián)網(wǎng)金融攻城掠地：

1）存 2）貸 3）匯

第三講:未來銀行之路

一、未來網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四個方向

1）服務對象 2）網(wǎng)點功能 3）網(wǎng)點資源 4）工作標準

二、特色銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四種模式

1）智慧銀行 2）主題銀行 3）平臺銀行 4）社區(qū)銀行

三、未來網(wǎng)點發(fā)展趨勢分析

1）輕型化 2）智能化 3）互聯(lián)化 4）體驗化

四、智能網(wǎng)點打造的必要性

1）業(yè)務 2）成本

五、優(yōu)秀網(wǎng)點的五大標準

1）服務品質(zhì)高 2）團隊建設優(yōu) 3）客戶管理好 4）營銷業(yè)績佳

5）風險控制嚴

第四講：傳統(tǒng)銀行

廳堂營銷、外拓營銷、社群營銷、異業(yè)聯(lián)盟營銷

案例：1：母嬰店擴充增量客戶 2：超市與洗車行異業(yè)聯(lián)盟

第五講：社區(qū)銀行

社區(qū)營銷、老年客戶營銷、中年客戶營銷、少年客戶營銷、

案例：1：廣場舞大賽拓客營銷 2：少兒書法繪畫才藝營銷

第六講：主題銀行

“商店型網(wǎng)點”模式 “店中店網(wǎng)點”模式 “迷你網(wǎng)點”模式

第七講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—1：深挖存量開拓

知識點：１、客戶數(shù)據(jù)分析 ２歸檔管理 ３、短信 ４、電話溝通

５、休眠客戶激活６、存量客戶提升3566模式 ７、防流失

第八講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—2：外拓增量策略

知識點：1對公業(yè)務 2對私業(yè)務 3外拓營銷（陣地聯(lián)動路演沙龍社群）

4行外吸金引爆聯(lián)動 5實戰(zhàn)：兩掃五進

6實戰(zhàn)：不良貸款清收) 7特色客群獲客

8廳堂策反客戶 9臨時提升客戶

第九講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—3：網(wǎng)點營銷策略

知識點：1營造氛圍 （臨街、入口、廳堂、柜面、貴賓區(qū)）

2廳堂營銷 （對公、對私、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理四力提升 ）

3柜面營銷 （戰(zhàn)斗力提升）

4項目思路 （1345模式）

第十講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—4：目標客戶群開發(fā)

知識點：1定位與需求（老年 女性 親子 商貿(mào) 代發(fā) 務工）

2需求分析與調(diào)研（路徑分析 場景分析 特征總結(jié)）

3活動經(jīng)營策劃（體驗互動類 知識競賽類 公益收獲類）

（公益共享類 聯(lián)盟類 個性服務類）

第十一講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—5：產(chǎn)品組合營銷

知識點：1產(chǎn)品組合營銷 2探尋引導顧客需求——spin技巧

3產(chǎn)品銷售話術提煉（把產(chǎn)品特點轉(zhuǎn)化為客戶利益）

4客戶異議處理技巧 5促成交易八法

第十二講： 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型業(yè)績?yōu)橥?mdash;—6：主題營銷互動策劃

知識點： 促銷沙龍型：優(yōu)雅女人節(jié) 互動 娛樂 型：春節(jié)七天樂元宵節(jié)

節(jié)日需求型：浪漫情人節(jié) 節(jié)日異業(yè)聯(lián)盟：二月二

第十三講：實戰(zhàn)演練篇

1：存量客戶深挖（小組PK）

激活休眠客戶：客戶篩選、短信破冰、電話邀約、短信提醒

全套文字寫作模版、電話話術——全部教會你，并互動演練實操

2：存量客戶邀約（小組PK）

顧問式銷售：引起興趣、探尋需求、滿足需求、處理反對意見、現(xiàn)場成交

55387法則與客戶拒絕應對話術——現(xiàn)場角色互換實訓

3：SPIN銷售法演練

找出客戶現(xiàn)有背景的事實！ 引發(fā)客戶說出隱藏的需求！

放大客戶需求的迫切程度！ 揭示自己產(chǎn)品價值和意義！

分組針對自有客戶運用SPIN銷售法尋找出：S、P、I、N營銷突破亮點

4：特色客戶群篩選營銷（分組PK）

（1）企業(yè)高管及私營業(yè)主客戶（2）老年客戶

（3）商貿(mào)結(jié)算戶（4）女性客戶（5）農(nóng)村種養(yǎng)殖戶、

帶領學員針對各類客戶撰寫顧問式銷售話術——角色互換演練

5：增量客戶外拓（小組PK、分組PK）

實踐兩掃五進，進行陌生拜訪、直至追銷、成交。

十大成交法現(xiàn)場運用：（富蘭克林、貴賓、沖擊波、自殘成交法）等

6：廳堂與柜面營銷（大組ＰＫ）：

話術訓練、1345模式訓練、

7：電話邀約話術（不同客群）

1、潛力客戶激活 2、中端客戶提升 3、高端客戶防流失

4、臨界客戶提升 5、到期客戶轉(zhuǎn)化

戰(zhàn)區(qū)情景演練

第一戰(zhàn)場：社區(qū)營銷

1.沙龍營銷模式

1）論點：沙龍流程：三大步驟二十三流程

2）論點：沙龍策劃：五關鍵十二問

3）案例：XX銀行的親子沙龍如何銷售29份兒童保險。

4）案例：端午節(jié)的社區(qū)活動如何拉存款

2. 路演營銷模式

1）論點：化硬為軟，賣產(chǎn)品先賣理念

2）案例：銀行的社區(qū)公益巡演如何巧營銷保險

3）案例：廣州XY銀行的闖關行動開戶56戶。

3. 跨界營銷模式

1）論點：借助第三方的力量

2）案例：銀行與課外輔導機構(gòu)的神奇姻緣

3）案例：銀行與商場的節(jié)前開卡抽獎

第二戰(zhàn)場：商圈營銷

1.營銷模式

1）論點：講堂營銷三大準備 2）案例：XX醫(yī)院的理財小講座

2. 搭車營銷模式

1）論點：嵌入式營銷的思維 2）案例：XX大學學習班的銀行抽獎

3. 掃街營銷模式

1）論點：陌拜營銷的五大準備 2）案例：信用卡陌拜營銷

罵“滾”后反成交10張卡

第三戰(zhàn)場：網(wǎng)點營銷

1.微信營銷模式

1）論點：界面三要素-照片，名字，簽名 2）論點：發(fā)帖三大關鍵

3）論點：客情維護五技巧 4）案例：XX銀行借助云端機月吸粉1809人

5）案例：大客戶的微信問候為何被批

2. 電話營銷模式

1）論點：短信預熱的六大模塊 2）論點：電話營銷的五大注意四大流程

3）案例：銀行的短信為何能讓客戶主動打電話

4）案例：電話營銷人民幣理財全流程語術的深度解讀

3. 聯(lián)動營銷模式

1）論點：聯(lián)動營銷的四大要點四大流程

2）案例：XX銀行柜員與客戶經(jīng)理聯(lián)動營銷流程解讀

閆老師

【專業(yè)資質(zhì)】

清華大學EMBA

國家注冊企業(yè)一級內(nèi)訓師

國家注冊二級心理咨詢師

國家注冊一級企業(yè)人力資源管理師

國家注冊家庭婚姻咨詢師

曾幫助某國有銀行個金業(yè)績提升 30 倍

15 年 500 強企業(yè)及銀行銷售管理與培訓經(jīng)驗

中、農(nóng)、工、建、交、郵儲、六大行培訓老師

全國農(nóng)信社及農(nóng)商行最接地氣的營銷培訓老師

【授課風格】

理論功底深厚，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，觀點前衛(wèi)睿智，語言風趣幽默；

分析問題一針見血，解決問題高瞻遠矚，輔導實施注重實效；

高度實戰(zhàn)的培訓內(nèi)容、緊湊的課程設計、精湛的授課技巧、生動流暢而又妙趣橫生的演講風格深受學員歡迎。

以思想深遂、見解獨到、貼合實際、落地“接地氣”成效卓著而聞名。

【主講課程】

《中國銀行業(yè)協(xié)會百佳千佳五星級網(wǎng)點輔導打造》

《“贏在開門紅”銀行旺季營銷》

《銀行網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務輔導打造》

《銀行網(wǎng)格化精準營銷》

《銀行外拓營銷與市場維護》

《銀行網(wǎng)點廳堂立體化營銷》

《銀行網(wǎng)點服務禮儀》

《銀行高效執(zhí)行力打造》

《縱橫銀行+構(gòu)建銀行金融生態(tài)圈》

《營銷資本+銀行新零售時代營銷運營》

【服務客戶】

工商銀行：北京工行、河北工行、遼寧工行總行、錦州工行、葫蘆島工行、朝陽工行、吉林工行、

農(nóng)業(yè)銀行：遼寧農(nóng)行、河北農(nóng)行、天津農(nóng)行、吉林農(nóng)行、黑龍江農(nóng)行

中國銀行：北京中行、天津中行、大連中行、營口中行、本溪中行

建設銀行：天津建行、遼寧建行、長春建行、黑龍江建行、河北建行、北京建行

郵儲銀行：黑龍江郵儲、吉林郵政、長春郵政、河北郵儲、吉林郵儲、遼寧郵儲

農(nóng)信社及農(nóng)商行：遼寧農(nóng)信42家農(nóng)信社及農(nóng)商行、吉林延邊農(nóng)商行、黑龍江農(nóng)村信用社、重慶農(nóng)商行、陜西農(nóng)信社、山西農(nóng)信社、安徽農(nóng)商行、青島農(nóng)商行、廣西農(nóng)信社、山東農(nóng)商行、河北農(nóng)信社、河南農(nóng)信社等

城商銀行：營口銀行、沿海銀行、盛京銀行、哈爾濱銀行、阜新銀行、朝陽銀行、河北銀行

其他銀行：中國人民銀行、平安銀行、天津華夏銀行、沈陽民生銀行

非銀金融：中國銀聯(lián)、遼寧銀行業(yè)協(xié)會、平安保險、太平保險、中國人壽、華泰保險、國華人壽、大連第一創(chuàng)業(yè)證券

【授課照片】

凌海市農(nóng)商行外拓營銷培訓《銀行網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務輔導打造》

《銀行網(wǎng)點服務禮儀》

《銀行網(wǎng)點廳堂立體化營銷》

《營銷資本+銀行新零售時代營銷運營》

合作聯(lián)社規(guī)范服務標準化

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