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課程背景：

目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來的違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融管理人員需要認(rèn)真面對的一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)。因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。

課程收益：

■ 通過學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識體系管理

■ 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任

■ 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、小微信貸業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識

■ 通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工

課程對象：

支行行長、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

課程大綱：

第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期

1.案件的概念及其危害（主要從監(jiān)管政策的角度解讀）

2.新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴

3.“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求

4.游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)

5.2020疫情下監(jiān)管趨勢

小結(jié)：2020年，銀行業(yè)合規(guī)監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化……

第二講：未雨綢繆——全面認(rèn)識商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)

1. 基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)

1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項(xiàng)多樣性

2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實(shí)——管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機(jī)構(gòu)的主要職能

1）經(jīng)營職能

2）執(zhí)行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)

1）信用風(fēng)險(xiǎn)

2）操作風(fēng)險(xiǎn)

3）案件風(fēng)險(xiǎn)

4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

5）自然風(fēng)險(xiǎn)

2. 關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過程

1）風(fēng)險(xiǎn)測評風(fēng)險(xiǎn)——管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程

2）風(fēng)險(xiǎn)控制——事前、事中、事后

3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移——風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則

3. 基層機(jī)構(gòu)的案件防范——基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a金融違法案件

b合同糾紛案件

c外部侵害案件

d內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件

3）常見基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)

案例分析

4. 依法合規(guī)經(jīng)營——商業(yè)銀行的“生命線”

1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系

2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心

5. 基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任——決定性作用

1）摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理

2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化——嚴(yán)于律己，以身作則

第三講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對策

1）基層柜面管理

2）業(yè)務(wù)部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第四講：授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

1. 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件分析

2. 違法發(fā)放貸款罪案例與剖析

3. 授信客戶經(jīng)理職業(yè)道德警句及要求

4. 商業(yè)銀行在不良貸款發(fā)生下的處理原則

第五講：構(gòu)建內(nèi)控文化 樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識

1. 風(fēng)險(xiǎn)文化的構(gòu)建— 至上而下的工程

2. 風(fēng)險(xiǎn)文化— 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1）建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2）推行管理問責(zé)制

3）完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

4）員工行為排查

5）領(lǐng)導(dǎo)典范

3. 風(fēng)險(xiǎn)文化—制度與執(zhí)行

4. 合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界

5. 培養(yǎng)合規(guī)“四種意識”文化

結(jié)束語：講師總結(jié)

杜老師

杜淮錦老師 —— 銀行消保及風(fēng)險(xiǎn)管理專家

資歷背景

某城商行高級管理人員

曾供職地方黨委核心部門

國內(nèi)著名消保專家

柜內(nèi)著名輿情風(fēng)險(xiǎn)管理專家

某銀行業(yè)協(xié)會(huì)講師

10年專業(yè)金融業(yè)消保、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢經(jīng)驗(yàn)

20余年的教育、黨政機(jī)關(guān)及國有企業(yè)工作經(jīng)歷

清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)EMBA特邀講師等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

杜老師是國內(nèi)知名的消費(fèi)者保護(hù)專家、信貸及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專家，10年專業(yè)市場研究及銀行消保工作策略、信貸及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢經(jīng)驗(yàn)。

杜老師對民法典有深入研究，擅長將民法典與課程內(nèi)容相結(jié)合，其課程《民法典背景下銀行消保工作策略》、《民法典背景下信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管控》及《民法典對銀行的影響》等廣受好評，在輿情數(shù)據(jù)挖掘、輿情研判分析以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、等領(lǐng)域也具有豐富的理論積累和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

在黨建、合規(guī)等方面，先后研發(fā)了《從黨史看銀行人如何擔(dān)當(dāng)奮進(jìn)》、《新時(shí)代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》、《小微信貸三查及不良資產(chǎn)處置務(wù)實(shí)操作》等課程。

主講課程

《民法典背景下銀行消保工作策略》專題培訓(xùn)

《銀行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理》系列課程

《民法典背景下信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管控》

《民法典背景下的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)》

《新媒體背景下的輿情研判及處置實(shí)務(wù)》

《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法解讀及投訴處理》

《個(gè)人銀行賬戶賬戶管理及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》

《重大危機(jī)事件應(yīng)對桌面演練/新聞媒體發(fā)布會(huì)桌面演練》

《中共歷次重要會(huì)議精神解讀》

《從黨史看銀行人如何擔(dān)當(dāng)奮進(jìn)》

《民法典對銀行業(yè)務(wù)的影響及其應(yīng)對》

《小微信貸三查及不良資產(chǎn)處置務(wù)實(shí)操作》

《新時(shí)代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》

其他消保、信貸風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域相關(guān)輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制

授課風(fēng)格

?針對性：基于對監(jiān)管要求、金融企業(yè)現(xiàn)狀及自身咨詢經(jīng)驗(yàn)，為不同類型、不同層級學(xué)員提供針對性的培訓(xùn)內(nèi)容（包括案例選擇），確保所講內(nèi)容是學(xué)員的剛需。同時(shí)善于介紹課程關(guān)聯(lián)領(lǐng)域的最新信息，開闊學(xué)員視野。

?實(shí)操性：通過案例分析、情景還原、現(xiàn)場互動(dòng)等方式，讓學(xué)員不僅明白為什么、是什么、做什么，最終指向怎么做。課程中采用先培訓(xùn)后情景演練的形式，讓學(xué)員把所學(xué)通過演練來強(qiáng)化，學(xué)員點(diǎn)評分享，老師總結(jié)輔導(dǎo)，二次演練充分提升學(xué)員課程實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化能力。

?趣味性：生動(dòng)、有趣、新鮮、貼切的真實(shí)案例，采用講授、研討、案例分析、學(xué)員分享精華經(jīng)驗(yàn)等多種互動(dòng)參與的培訓(xùn)形式，啟發(fā)學(xué)員思考，廣泛受到各年齡層面的學(xué)員歡迎。

?可定制：可按照客戶實(shí)際進(jìn)行內(nèi)容定制（需提前一周進(jìn)行溝通）。

服務(wù)客戶

工商銀行總行、中國銀行各省分行 、郵儲(chǔ)銀行部分省分行、光大銀行總行及多家分行、華夏銀行總行及多家分行、廣發(fā)銀行部分分行、渤海銀行總行、恒豐銀行總行等；中原銀行總行及部分分行、哈爾濱銀行、南充銀行、晉城銀行、樂山銀行、蘇州銀行、寧夏銀行、烏魯木齊銀行、重慶銀行、臺(tái)州銀行、杭州銀行、煙臺(tái)銀行、齊魯銀行、華興銀行、長沙銀行、順德農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、杭州聯(lián)合銀行、廣州農(nóng)商行、義烏農(nóng)商行、常熟農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行等、四川銀行業(yè)協(xié)會(huì)，廣西藤縣農(nóng)信社、甘肅蘭州西固農(nóng)信社、山東濟(jì)南長清區(qū)農(nóng)信社、遼寧盤山農(nóng)信社、湖南省衡陽市石鼓區(qū)農(nóng)信社、河南周口市太康縣農(nóng)信社、啟東農(nóng)村商業(yè)銀行、寧德農(nóng)村商業(yè)銀行、泰州農(nóng)村商業(yè)銀行、遂寧農(nóng)村商業(yè)銀行，唐山農(nóng)商行，遷安農(nóng)商行

?近2年部分課程培訓(xùn)案例：

某國有行省分行《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》專題培訓(xùn)15期

某國有行分行《“金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法”解讀專題》5期

某省聯(lián)社《銀行網(wǎng)絡(luò)輿情分析與研判應(yīng)對技巧》24期

公開課《信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)防范》17期

某省聯(lián)社《銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與輿情危機(jī)媒體公關(guān)》15期

銀行業(yè)協(xié)會(huì)《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法解讀及投訴處理》20期

審計(jì)中心《企業(yè)突發(fā)性事件處置與輿情危機(jī)管理》5期

某省聯(lián)社《民法典背景下的商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》10期

某國有銀行《宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)分析》5期

某農(nóng)商行《發(fā)揮先進(jìn)性，爭當(dāng)企業(yè)標(biāo)兵》6期

某農(nóng)商行《新時(shí)代中國特色社會(huì)主義實(shí)踐發(fā)展和西想行成》6期

某農(nóng)商行《“四個(gè)全面”是引領(lǐng)中華民族偉大復(fù)興的戰(zhàn)略布局》4期

某中行《從黨史看銀行人如何擔(dān)當(dāng)奮進(jìn)》10期

某省聯(lián)社《柜面業(yè)務(wù)操作法律風(fēng)險(xiǎn)防范與實(shí)務(wù)解析》21期

某省聯(lián)社《民法典及九民紀(jì)要對信貸業(yè)務(wù)的影響》11期

某國有行《銀行中高層金融職務(wù)犯罪預(yù)防與懲治》2期

公開課《普惠金融現(xiàn)狀分析與小微信用貸款風(fēng)險(xiǎn)控制》19期

某農(nóng)商《網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件及客戶投訴處理技巧》7期

某農(nóng)商《銀行柜面憑證填寫規(guī)范與票據(jù)防偽》12期

某農(nóng)商《點(diǎn)鈔、計(jì)算機(jī)錄入、傳票翻打業(yè)務(wù)基本技能訓(xùn)練》15期

某省聯(lián)社《信貸投向政策與授信審查審批要點(diǎn)》10期

常州某銀行《民法典背景下信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)》1期

某城商行《民法典背景下的銀行消保工作策略》1期

工商銀行某分行《新時(shí)代銀行人的反腐敗斗爭—廉潔自律、干事創(chuàng)業(yè)》1期

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