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【課程收益】

當前經(jīng)濟增速放緩，社會信用整體環(huán)境有進一步惡化的趨勢，眾多受信人及擔保人，千方百計拖延還款或擺脫擔保責任，甚至出現(xiàn)了個別成功“合法脫保”的案例；個別銀行由于貸前及貸后管理不到位，出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題。金融機構(gòu)不良貸款及壞賬不斷增加，銀行的信貸風險呈現(xiàn)不斷增大的趨勢。

【聽課對象】

商業(yè)銀行中、高層管理人員；信貸業(yè)務(wù)及不良資產(chǎn)清收一線實操人員。

【授課風格】

通俗易懂：擅長將枯燥的法律規(guī)定及真實案例講的通俗易懂、感染力強；

案例豐富：用案例啟發(fā)、用事實說話，法律問題深入淺出；

實戰(zhàn)實用：24年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，10年的職業(yè)講師實踐，6年銀行法律顧問團隊一線實操處理經(jīng)驗。

【課程大綱】

一、 銀行經(jīng)營管理中的法律風控

1、銀行管理者的作用是什么？

2、銀行經(jīng)營管理中常見的法律關(guān)系

3、銀行經(jīng)營管理中常見法律問題和風險

二、 合同法與銀行法律風險防控

1、簽訂合同的目的

2、合同的本質(zhì)是什么

3、合同成立的條件

4、《合同法》對表見代理的具體規(guī)定

5、合同的八大主要條款

【案例】ATM的儲蓄存款合同

6、合同主要條款約定不明確時的六大解決方法

【案例】塵封20年的存單重見天日

7、借款合同的十大主要內(nèi)容條款

【案例】銀行是否應(yīng)該支付400萬元

8、合同的解除的五種條件

【案例】房屋抵押貸款引發(fā)的糾紛

9、合同履行的四大原則

【案例】憑偽卡和正確密碼取現(xiàn)誰之錯

10、非違約方防止損失擴大的四大義務(wù)

三、 擔保法與銀行法律風險防控

1、擔保的三大類型

2、擔保合同效力的法律適用

3、銀可以抵押的標的物

【案例】抵押的公寓被拍賣，錢如何分？

4、物權(quán)法允許重復(fù)抵押

【案例】這樣的《反擔保書》有效嗎？

5、最高額抵押金額

6、質(zhì)押的條件、權(quán)利

7、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法

8、抵押、質(zhì)押和留置并存時的處理

【案例】養(yǎng)雞專業(yè)戶的煩惱

四、訴訟法與銀行法律風險防控

1、訴訟的五大決策

2、訴訟的三大目標

3、訴前財產(chǎn)保全及訴訟財產(chǎn)保全

【案例】584萬的住房抵押貸款誰來還？

五、消費者權(quán)益保護法與銀行法律風險防控

1、消費者的九大權(quán)利

2、經(jīng)營者的八大義務(wù)

【案例】ATM取款機上的三只眼惹禍了

【案例】1米線上的搶劫

3、金融消費者權(quán)益保護的法律體系

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)的五大行為準則

5、金融消費者權(quán)益存在的主要問題

6、金融商品的特殊性

7、《消費者權(quán)益保護法》的規(guī)定

8、全流程視角的合規(guī)要點

9、對銀行產(chǎn)品設(shè)計的要求

10、理財產(chǎn)品宣傳的五大合規(guī)要點

11、銷售文件合規(guī)要點

12、理財產(chǎn)品銷售的十大禁止性規(guī)定

六、銀行經(jīng)營管理中常見法律風險

1、存款被冒領(lǐng)的風險及其防范

2、經(jīng)營場所中對客戶的安全保障

3、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃操作

4、樓宇按揭貸款業(yè)務(wù)中法律風險

5、借新還舊貸款中擔保的風險防范

6、權(quán)利質(zhì)押擔保的法律風防范

7、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃抵押權(quán)實現(xiàn)

8、資產(chǎn)保全

9、企業(yè)破產(chǎn)與銀行債權(quán)的保全

10、《公司法》與銀行授信風險防范

11、《物權(quán)法》后擔保制度的變化

李老師

李大發(fā)老師 法律風控、股權(quán)籌劃專家

山東正唐律師事務(wù)所 副主任

《律師金話筒》創(chuàng)始人及首席講師

山東省司法廳律師講師團專家講師

2012青年培訓(xùn)師大賽全國第7名

2013我是好講師大賽全國第9名

事前諸葛律師聯(lián)盟(全國) 發(fā)起人

職業(yè)歷程：

李大發(fā)老師1992年考取律師資格，現(xiàn)執(zhí)業(yè)于山東正唐律師事務(wù)所。

李大發(fā)律師在做律師的同時也從事法律相關(guān)的培訓(xùn)。給國家電網(wǎng)、中煙集團、濟南機場等國企，及眾多民企、部隊、社區(qū)、機關(guān)等800多場的培訓(xùn)經(jīng)驗。擅長講企業(yè)家、社會公眾聽得懂、喜歡聽的“法律語言”。課程通俗易懂，感染力強。

在2012年、2013年全國培訓(xùn)師大賽中，李大發(fā)律師分別獲得全國第七名和全國第九名，并且均是律師中的第一名。

法律講座、法律培訓(xùn)枯燥，是目前普遍存在的問題。李大發(fā)律師經(jīng)過大量的學習和實踐，突破了這一瓶頸。

社會對通俗易懂的法律講座的需求很大，為讓更多的律師把枯燥的法律課程講生動，李大發(fā)律師創(chuàng)建了《律師金話筒》品牌，開始把自己的培訓(xùn)風格“復(fù)制”“粘貼”給律師同行，至2018年9月，培訓(xùn)律師達9300多名。

授課特色：

通俗易懂：擅長將枯燥的法律課程講的通俗易懂、感染力強；

案例豐富：用案例啟發(fā)、用事實說話，法律問題深入淺出；

法商結(jié)合：法律思維與商業(yè)思維相輔相成，與學員同頻共振；

實戰(zhàn)實用：28年執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，課程實戰(zhàn)落地，操作性強，學以致用；

快樂學習：注重互動和實效，真正幫助學員及其企業(yè)提升。

主講課程：

《依法治企建設(shè)新型法制企業(yè)》

《企業(yè)法律風控培訓(xùn)》

《企業(yè)普法講座》

《企業(yè)家財富增值的法律智慧》

《金融機構(gòu)的法律風險防控》

《企業(yè)家財富增值的股權(quán)智慧》

《企業(yè)家財富增值的合同智慧》

《妥善應(yīng)對金融消費者投訴的實操技巧》

《銀行信貸風險防控及不良資產(chǎn)清收技巧》

服務(wù)過的客戶：

國家電網(wǎng)、大唐電力、華電集團、建設(shè)銀行、中煙集團、中鋁集團、中國外運集團、北大總裁班、政府機構(gòu)、陸軍部隊、空軍部隊、律師協(xié)會（教律師法律講座、培訓(xùn)技巧）、律師事務(wù)所（教律師法律講座、培訓(xùn)技巧）等以及眾多的中小民營企業(yè)。

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