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課程目標(biāo)

全方位宏觀經(jīng)濟(jì)分析之理念——為什么要關(guān)心宏觀經(jīng)濟(jì)？

宏觀經(jīng)濟(jì)分析七大經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)用——如何了解GDP、PMI、CPI、領(lǐng)先指標(biāo)等，針對(duì)經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)做好資產(chǎn)配置工具運(yùn)用？

如何分析貨幣政策與財(cái)政政策——針對(duì)政府提出的貨幣政策與財(cái)政政策如何分析提升基金及權(quán)益類配置的專業(yè)化形象？

如何使用萬(wàn)得WIND系統(tǒng)做好宏觀經(jīng)濟(jì)分析及基金投資的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用——如何才能解決了解A股市場(chǎng)與債券市場(chǎng)做好投資分析及對(duì)客戶基金目前虧損提出方案

課程特點(diǎn)

1.了解宏觀經(jīng)濟(jì)分析每個(gè)環(huán)節(jié)，便于學(xué)員系統(tǒng)化學(xué)習(xí)；

2. 提供宏觀經(jīng)濟(jì)分析相應(yīng)工具，便于實(shí)戰(zhàn)；

3. 實(shí)操與學(xué)習(xí)相結(jié)合，將宏觀經(jīng)濟(jì)與投資問(wèn)題簡(jiǎn)單化，給學(xué)員啟發(fā)式思路。

授課對(duì)象

財(cái)富顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、私行中心主管。

課程大綱

一、宏觀經(jīng)濟(jì)的思維與分析

為什么要使用宏觀經(jīng)濟(jì)分析以及做好投資理論基礎(chǔ)

（一）引言：引導(dǎo)學(xué)員對(duì)投資市場(chǎng)分析與投資產(chǎn)品配置方法

（二）宏觀經(jīng)濟(jì)分析的培養(yǎng)過(guò)程

1.導(dǎo)入分析各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包含GDP、CPI、PMI、利率、匯率等方法和思路；

2.實(shí)務(wù)制訂-制作投資策略報(bào)告包含宏觀經(jīng)濟(jì)、債市與黃金分析、A股市場(chǎng)、資產(chǎn)配置建設(shè)；

（三）工具導(dǎo)入：投資思路、方法及流程方案（實(shí)戰(zhàn)練習(xí)）

1.WIND系統(tǒng)及市場(chǎng)運(yùn)用公眾號(hào)與APP工具使用。

2.投資產(chǎn)品包含權(quán)益、債劵等流程導(dǎo)入與操作策略。

3.當(dāng)前A股、黃金、匯率、債市等市場(chǎng)解讀。

二、如何結(jié)合市場(chǎng)宏觀分析運(yùn)用的營(yíng)銷流程

1.投資產(chǎn)品分析流程與T.I.A流程。

2. 投資產(chǎn)品流程話術(shù)與F.A.B.E方法。

三、透過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析做好資產(chǎn)配置運(yùn)用

1.解讀各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)：按各項(xiàng)指標(biāo)分析目前處于經(jīng)濟(jì)情況及美林時(shí)鐘的配置政策方法。

2.宏觀經(jīng)濟(jì)分析到資產(chǎn)配置全流程：從經(jīng)濟(jì)分析到方案準(zhǔn)備，最終資產(chǎn)檢視

3.宏觀經(jīng)濟(jì)分析工具使用：透過(guò)材料信息查找到宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告撰寫與解析

4.學(xué)習(xí)如何播報(bào)宏觀經(jīng)濟(jì)分析與客戶及客戶經(jīng)理交流與實(shí)踐。

5.點(diǎn)評(píng)、總結(jié)、分析、糾偏，到成共識(shí)。

許老師

許博哲

財(cái)務(wù)管理學(xué)碩士

臺(tái)灣富邦人壽， 臺(tái)灣英商保德信人壽講師。

曾任臺(tái)灣日盛銀行臺(tái)南分行分行行長(zhǎng)

曾任臺(tái)灣日盛銀行總行級(jí)別內(nèi)訓(xùn)師

曾任上海區(qū)東亞銀行財(cái)富總

浙江瑞豐農(nóng)商銀行財(cái)富管理部副總主要負(fù)責(zé)保險(xiǎn)、基金營(yíng)銷工作。(專家序列)

曾任花旗銀行(Citi Bank)南京分行副行長(zhǎng)&零售銀行負(fù)責(zé)人（AVP）

銀行財(cái)富資深顧問(wèn)

國(guó)有銀行優(yōu)秀資深培訓(xùn)師

三百場(chǎng)以上客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)配置沙龍活動(dòng) 銀行客服溝通與投訴處理專家

私行客戶經(jīng)理私行大賽輔導(dǎo)導(dǎo)師

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

多次帶領(lǐng)銀行團(tuán)隊(duì)，完成期交保險(xiǎn)百萬(wàn)大單，臺(tái)灣富邦銀?信托部南區(qū)投資及保險(xiǎn)顧問(wèn)。兩岸三地及海外銀行、推動(dòng)基金、保險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、信托等多次為業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一。持有臺(tái)灣理財(cái)規(guī)劃人員證照、投資型保單證照、保險(xiǎn)從業(yè)人員證照國(guó)內(nèi)AQE保險(xiǎn)證照。

【主講課程】

財(cái)富系列課程：

1-《A股市場(chǎng)及財(cái)經(jīng)訊息解讀與播報(bào)》 2-《投資產(chǎn)品解讀與分析》

2-《宏觀總體經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)解讀與分析》 4-《基金市場(chǎng)判斷及營(yíng)銷技巧》

5-《FC理財(cái)顧問(wèn)養(yǎng)成與日常輔銷工作管理》

3-《資產(chǎn)配置與高客經(jīng)營(yíng)策略分析》

4-《網(wǎng)點(diǎn)存款與業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)保金匯金細(xì)致化管理》

5-《保險(xiǎn)長(zhǎng)效型蓄客模式與保險(xiǎn)需求精準(zhǔn)營(yíng)銷提升》

6-《提問(wèn)式保險(xiǎn)營(yíng)銷投巧及保險(xiǎn)法商知識(shí)營(yíng)銷提升》

7-《保險(xiǎn)的基本知識(shí)與需求導(dǎo)向的保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧提升》

【理財(cái)經(jīng)理暨財(cái)富顧問(wèn)專業(yè)知識(shí)之全系列課件】

1-系列一 保險(xiǎn)營(yíng)銷工具運(yùn)用培訓(xùn)教材

2-系列二 保險(xiǎn)保單設(shè)計(jì)與保險(xiǎn)金信托需求培訓(xùn)教材

3-系列三 保險(xiǎn)新聞案例解析及民法典法商知識(shí)培養(yǎng)教材

4-系列四 基金操作策略及虧損處理培訓(xùn)教材

5-系列五 私募基金八大策略介紹培訓(xùn)教材

6-系列六 量化對(duì)沖培訓(xùn)教材

7-系列七 天使投資、VC、PE投資培訓(xùn)教材

8-系列八 基金一對(duì)一診斷持有、轉(zhuǎn)換、加倉(cāng)策略培訓(xùn)教材

9-系列九 衍生金融工具培訓(xùn)教材

10-系列十 大宗商品培訓(xùn)教材

11-系列十一 宏觀經(jīng)濟(jì)分析培訓(xùn)教材

12-系列十二 債券分析培訓(xùn)教材

13-系列十三 股市技術(shù)分析培訓(xùn)教材

14-系列十四 房地產(chǎn)、奢侈品、酒類培訓(xùn)教材

15-系列十五 大類資產(chǎn)配置暨營(yíng)銷課件培訓(xùn)教材

【主要履歷】

擔(dān)任信托公司南京分公司財(cái)富總經(jīng)理籌設(shè)(上海,南京)高端財(cái)富管理中，ABN荷蘭銀行高雄財(cái)富業(yè)務(wù)主管，元大銀行信托部南區(qū)投資顧問(wèn)FC，臺(tái)灣臺(tái)南科技大學(xué)財(cái)金系銀行專任講師，深圳大學(xué)(花旗銀行)MA培訓(xùn)講師，臺(tái)灣富邦人壽培訓(xùn)講師。

臺(tái)灣地區(qū)外資荷蘭銀行、英國(guó)蘇格蘭皇家銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)主管，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)多次取得地區(qū)業(yè)績(jī)第一；上海區(qū)東亞銀行財(cái)富總，負(fù)責(zé)上海地區(qū)銀行行長(zhǎng)管理及財(cái)富管理業(yè)務(wù)，推動(dòng)基金、保險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、信托等多次為業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一。

持有臺(tái)灣保險(xiǎn)從業(yè)人員證照、投資型保單證照、證券初級(jí)營(yíng)業(yè)員證照、期貨營(yíng)業(yè)員證照、證券高級(jí)營(yíng)業(yè)員證照、投信投顧營(yíng)業(yè)員證照、理財(cái)規(guī)劃人員證照、信托業(yè)人員證照、銀行內(nèi)部控制證照、內(nèi)控稽核證照。

擔(dān)任國(guó)內(nèi)某私人銀行部副總經(jīng)理全方面負(fù)責(zé)三大中心-產(chǎn)品中心,財(cái)富顧問(wèn)中心,私行自營(yíng)中心兼任投研團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)投投研報(bào)撰寫。

擔(dān)任臺(tái)灣元大銀行信托部投資顧問(wèn), 管理資產(chǎn)達(dá)120億，擔(dān)任南區(qū)理財(cái)顧問(wèn)負(fù)責(zé)輔銷4家分行及地區(qū)50名理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)工作。

擔(dān)任臺(tái)灣元大證券高雄分公司理財(cái)顧問(wèn)負(fù)責(zé)客戶資金運(yùn)用股票投資,金融市場(chǎng)現(xiàn)況分析, 撰寫股票投資分析評(píng)論供投資人參考。

二十年零售銀行及財(cái)富業(yè)務(wù)行業(yè)內(nèi)經(jīng)驗(yàn),主要專長(zhǎng)編制財(cái)富業(yè)務(wù)教材、保險(xiǎn)知識(shí)及營(yíng)銷教材,另外精通國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)分析,主要包含宏觀經(jīng)濟(jì)、外匯市場(chǎng)、A股市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等投研撰寫,及豐富的營(yíng)銷技能及團(tuán)隊(duì)管理能力。專注于客戶資產(chǎn)配置及信托,資管等理財(cái)產(chǎn)品以及全球股市。

?籌設(shè)、建置日盛銀行臺(tái)南分行財(cái)富管理旗艦店；籌設(shè)、建置花旗銀行江蘇南京分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)；籌設(shè)某信托(上海,南京)高端財(cái)富管理中心。

【授課課題】

?財(cái)富管理 - 專注于客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)配置及信托,資管等理財(cái)產(chǎn)品以及全球股市、債市、匯市、原物料、衍生性商品、結(jié)構(gòu)型商品，保險(xiǎn)對(duì)各種商品架構(gòu)，營(yíng)銷技巧，資產(chǎn)配置均有完善的了解。

?教育訓(xùn)練 - 編制理財(cái)人員專用教材，內(nèi)容包含國(guó)內(nèi)全體系保險(xiǎn)營(yíng)銷手冊(cè)及債券型基金、市場(chǎng)技術(shù)分析、組合式存款、投資型保險(xiǎn)、以及資產(chǎn)配置等相關(guān)課程訓(xùn)練。為銀行訓(xùn)練理財(cái)顧問(wèn)之專任講師，長(zhǎng)于保險(xiǎn)及市場(chǎng)分析，趨勢(shì)分析。并訓(xùn)練理顧成為兼具管理資產(chǎn)及業(yè)務(wù)營(yíng)銷高手。

?強(qiáng)勢(shì)項(xiàng)目 - 財(cái)私中心輔導(dǎo)、保險(xiǎn)基金專項(xiàng)訓(xùn)練營(yíng)、零售轉(zhuǎn)型與網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升

【授課風(fēng)格】

?許老師授課強(qiáng)調(diào)專業(yè)性，注重邏輯，內(nèi)容多元化，主要為實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容，能直面客戶并且利用營(yíng)銷工具加大學(xué)員的專業(yè)能力，同時(shí)對(duì)異議處理解說(shuō)及客戶資產(chǎn)配置有一套方法學(xué)，尤其針對(duì)學(xué)員問(wèn)題能一一解決并且提高銷售能力在輔導(dǎo)期間可協(xié)助當(dāng)?shù)乜蛻艚?jīng)理營(yíng)銷拜訪客戶并扮演好財(cái)富顧問(wèn)角色。

?許老師希望培訓(xùn)學(xué)員能提升為銀行內(nèi)訓(xùn)師的程度，能自我學(xué)習(xí)與自我成長(zhǎng)，通過(guò)互動(dòng)參與和實(shí)戰(zhàn)演練，引導(dǎo)學(xué)員掌握專業(yè)知識(shí)及未來(lái)授課能力培養(yǎng)成為優(yōu)秀的銀行內(nèi)訓(xùn)師為銀行內(nèi)部?jī)?yōu)質(zhì)的種子講師。

【近年授課案例】（部分）

?大課項(xiàng)目系列

1.北京銀行《沙龍舉辦與沙龍實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷攻略》

2.廣東郵政《財(cái)富顧問(wèn)FC專業(yè)能力提升系列課程》

3.四川省建行私行《資產(chǎn)配置技能財(cái)私系列大課》

4.湖北省建行私行《家族信托及保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷提升課程》

5.河北郵政《基金操作策略與基金篩選營(yíng)銷技巧》

6.中郵基金《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與當(dāng)前基金操作策略與基金篩選營(yíng)銷技巧》

?理財(cái)經(jīng)理大賽

1.中行全國(guó)金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理大賽（二位參賽選手均獲得“銀牌獎(jiǎng)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”榮譽(yù)稱號(hào)）

2.中國(guó)郵政廣東、廣西、浙江全國(guó)十佳理財(cái)經(jīng)理大賽筆試及面試輔導(dǎo)

?財(cái)富項(xiàng)目輔導(dǎo)系列

1.蘇州中行“私行之星”客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項(xiàng)目（私行產(chǎn)品產(chǎn)能提升位居三家公司首位）

2.長(zhǎng)沙銀行“財(cái)富中心打造及客戶經(jīng)理財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)能力提升”輔導(dǎo)（負(fù)責(zé)二家支行財(cái)富中心的試點(diǎn)輔導(dǎo)工作，獲得行方領(lǐng)導(dǎo)及參訓(xùn)學(xué)員的一致好評(píng)！）

?訓(xùn)練營(yíng)系列

杭州中行“全量資產(chǎn)保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)”客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項(xiàng)目

?網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)能飛躍系列

1.山東建行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（（負(fù)責(zé)四家支行的試點(diǎn)輔導(dǎo)工作，獲得行方領(lǐng)導(dǎo)及參訓(xùn)學(xué)員的一致好評(píng)！））

2.成都中行日開(kāi)門紅項(xiàng)目針對(duì)營(yíng)銷陣地，營(yíng)銷客群，產(chǎn)品演練，早夕會(huì)管理開(kāi)展輔導(dǎo)

參考示例：蘇州中行私人銀行營(yíng)銷輔導(dǎo)項(xiàng)目

顧問(wèn)師輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)入住蘇州中行私人銀行，開(kāi)展項(xiàng)目輔導(dǎo)、方案策劃、考核機(jī)制、私行團(tuán)隊(duì)打造等籌備工作，不打無(wú)準(zhǔn)備之仗，三家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)全員積極備戰(zhàn)進(jìn)行PK！截至12月末，七項(xiàng)評(píng)比包含: 白名單客戶聯(lián)系率，白名單客戶提升率, 私行客戶數(shù)增幅, 私行客戶金融資產(chǎn)增幅, 人均凈值型產(chǎn)品銷量, 人均代銷產(chǎn)品銷量, 資產(chǎn)配置。總得分（定量）102.83,為三家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)第一名成績(jī),歷經(jīng)4個(gè)月的成績(jī)比拼,最終得到最佳成績(jī)。

?網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)系列課程

1、財(cái)私中心輔導(dǎo)

2、基金、保險(xiǎn)專項(xiàng)訓(xùn)練營(yíng)

3、零售轉(zhuǎn)型與網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升

補(bǔ)充

?杭州蕭山中行開(kāi)發(fā)區(qū)支行、金惠路支行、綠都支行、瓜瀝支行、橋南支行客戶經(jīng)理全量資產(chǎn)配置培訓(xùn)輔導(dǎo)

?中國(guó)銀行開(kāi)發(fā)西區(qū)支行2021年“開(kāi)門紅”網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目

?工商銀行天津理財(cái)主管業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)管理培訓(xùn)

【企業(yè)（部分）授課照片】

工行私行投資策略會(huì)

湖北省建行私行大課培訓(xùn)

廣東郵政財(cái)富顧問(wèn)種子選手培訓(xùn)

長(zhǎng)沙銀行電廣支行財(cái)富試點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目

河北郵政基金營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)

【課程反饋】

行長(zhǎng)好評(píng)網(wǎng)點(diǎn)好評(píng)學(xué)員好評(píng)

【近期項(xiàng)目案例呈現(xiàn)——保險(xiǎn)】

客戶經(jīng)理小楊持續(xù)維護(hù)A女士10年，A女士為外籍人士，性格保守且很難對(duì)人產(chǎn)生信任感，小楊十年間真情以待，做好客戶金融服務(wù)的同時(shí)，也持續(xù)做好非金融服務(wù)，客戶被小楊真誠(chéng)所打動(dòng)，逐漸打開(kāi)心扉，在16年、17年買入20萬(wàn)期交和50萬(wàn)躉交，并把行外資金陸續(xù)轉(zhuǎn)入,從一個(gè)普通的金卡客戶升級(jí)成了一個(gè)私行客戶,17年CRS啟動(dòng)，小楊開(kāi)始和客戶溝通CRS對(duì)于外籍人士在境內(nèi)資產(chǎn)的影響，客戶始終沒(méi)有當(dāng)回事，22年上海逐步封城，小楊得知A女士被封在家，且買不到生活必需品，幫客戶采購(gòu)了食品和生活用品送貨到客戶小區(qū)門口，客戶更加信任小楊，并表示其他銀行和身邊的朋友都在給她推薦保險(xiǎn)，但是她會(huì)選擇建行購(gòu)買。疫情結(jié)束后，多次邀約客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)存款洽談，由于客戶工作原因，一直沒(méi)來(lái)。小楊一直找不到開(kāi)單的契機(jī)。10月底，分行保金匯金3期開(kāi)啟，許博哲老師到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，小楊把自己的困惑告知了許老師，許老師耐心指導(dǎo)，指出了邀約客戶的要點(diǎn)并重新普及了CRS的知識(shí)。小楊茅塞頓開(kāi)，用許老師的方法持續(xù)和客戶保持聯(lián)系，最終在11月，客戶成功買入60萬(wàn)5年交建信龍耀世家（臻享版），總保費(fèi)300萬(wàn)。

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