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課程背景

一、資產(chǎn)配置VS財富規(guī)劃：財富管理的定位與價值

思考：你如何看待資產(chǎn)配置與財富規(guī)劃的關(guān)系？

（一）財富管理中的三重角色定位

（二）資產(chǎn)配置策略解析

1、從帆船理論入手，了解資產(chǎn)配置 2、資產(chǎn)配置的意義及原則 3、資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)解析 4、依托模型講解不同生命周期下的資產(chǎn)配置

二、高凈值客戶財富管理的前提：了解客戶需求

（一）KYC九宮格解析

1. 重新走進KYC

1）改變傳統(tǒng)營銷中對于KYC的誤解

何為KYC

KYC的目的何在

2）明確KYC地圖與KYC路徑建立

從客群特征找需求

從公開信息看行業(yè)

從過去故事看價值

從興趣愛好看選擇

2. 重新定義KYC

1）傳統(tǒng)KYC九宮格及其局限

2）改良版KYC九宮格分格解析

基礎(chǔ)格

性格分類格（融入客戶性格的初步解析）

婚姻格

收入格

興趣愛好格

關(guān)心格

痛點格（最核心問題，融入案例解析）

財務(wù)格

業(yè)務(wù)格

（一）基于九宮格的客戶財富規(guī)劃實戰(zhàn)案例分析

案例：企業(yè)高管王女士的財富規(guī)劃

三、基于客群特點的財富管理實戰(zhàn)解讀

（一）基于客戶性格分類與特點看客群

1、老虎型

2、孔雀型

3、考拉型

4、貓頭鷹型

（二）選準(zhǔn)“鑰匙”，典型客群經(jīng)典案例解析

1、案例一：企業(yè)主張女士的錢要去向何方？（客戶資金外流）

2、案例二：全職太太宋女士的煩惱（財富的規(guī)劃與傳承）

3、案例三：三甲醫(yī)院名醫(yī)王大夫的困惑（綜合服務(wù)方案）

4、案例四：基金虧損的李先生（客戶的售后服務(wù)）

葉老師

葉文韜老師

民生銀行總行、建總行私行團隊建設(shè)首席顧問

全國“金融智能投顧”1+X職業(yè)技能培訓(xùn)首席講師

先后擔(dān)任某國有行核心支行理財經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富

精通數(shù)字化營銷管理、零售服務(wù)和基層營銷管理，帶領(lǐng)基金團隊兩年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；保持黃金及保險支行單筆銷售紀(jì)錄

東北財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士；CFP執(zhí)證人，擁有基金、保險、黃金交易等多項資格證書；

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師；某國有行客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽個人、團隊雙料冠軍

某國有行黃金、基金、保險“百里挑一”業(yè)務(wù)技能大賽三項總冠軍

中銀協(xié)特聘講師

FIA國際投研師資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

ICAP國際反洗錢資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

某國有銀行總行級內(nèi)訓(xùn)師

【講師經(jīng)歷】

銀行崗位經(jīng)歷豐富，先后擔(dān)任某國有行核心支行理財經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富

多年理財經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷，擅長為客戶提供融合資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的全方位綜合金融服務(wù)。帶領(lǐng)基金團隊半年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；個人保持黃金及保險支行單筆銷售紀(jì)錄

擔(dān)任核心支行個金行長期間，負(fù)責(zé)支行本部及下轄9個網(wǎng)點的業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理及推進，同時管理核心支行分期及商戶團隊；擅長通過大數(shù)據(jù)建模方式主抓核心指標(biāo)營銷工作推進、創(chuàng)新性地以中小企業(yè)融資為突破口進行商戶一體化營銷、核心支行醫(yī)療、教育、旅游等生態(tài)圈建設(shè)團隊核心成員。

帶領(lǐng)團隊榮獲所在地區(qū)金融行業(yè)金牌理財團隊、旺季營銷商戶拓展先鋒；團隊成員榮獲金牌理財師、旺季營銷分期先進個人、商戶拓展先進個人等榮譽稱號。

擔(dān)任培訓(xùn)講師期間，曾輔導(dǎo)學(xué)員獲得“全國十佳理財師”、“全國卓越理財經(jīng)理”、“風(fēng)采展示大賽銀獎”、“十佳內(nèi)訓(xùn)師”等多項榮譽；2019年輔導(dǎo)郵儲北分獲得全國風(fēng)采大賽團隊冠軍；

深耕于財富管理模塊的大課授課及財私類輔導(dǎo)，在高凈值客群維護、私域流量經(jīng)營、高中收產(chǎn)品銷售及全量資產(chǎn)配置管理等方面的體系課程理論結(jié)合實戰(zhàn)，深入淺出，深得行方領(lǐng)導(dǎo)及學(xué)員好評；

全程參與民生銀行私行團隊培訓(xùn)全體系構(gòu)建；深度參與建行總行、民生銀行總行、渤海銀行總行、北京銀行總行等銀行的理財經(jīng)理、財富顧問等核心崗位培訓(xùn)體系搭建工作，高質(zhì)量完成相關(guān)課程的授課及錄制。

在浙江郵儲、大連郵儲、天津郵儲等行的財富轉(zhuǎn)型項目中擔(dān)任項目總監(jiān)，深度了解并參與郵儲銀行的財富轉(zhuǎn)型規(guī)劃。為浙江郵儲搭建分層分級式崗位學(xué)習(xí)地圖，為大連郵儲制定三年財富業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及重點突破方案。

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