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課程背景：

“企業(yè)成長發(fā)展，各有各的理由，但企業(yè)的破產(chǎn)必然是財務風險失控的結果”。新形勢新常態(tài)，企業(yè)面臨更大的財務風險。本課程從幾個典型案例分析比較入手，首先從企業(yè)戰(zhàn)略的高度詮釋財務風險的內(nèi)涵，分析可能發(fā)生風險的各個環(huán)節(jié)及根源，解決如何度量和控制財務風險，最后給出防范的措施和手段。

課程收益：

● 全面深入理解企業(yè)財務風險

● 從戰(zhàn)略高度認識企業(yè)的財務風險，并將企業(yè)的財務風險與具體的經(jīng)營環(huán)節(jié)中的管理與控制活動結合起來，從而可以將財務風險管理在本企業(yè)落到實處

● 掌握以風險為導向的財務風險管理方法，對企業(yè)的財務風險進行識別、衡量、分析和管理的方法和技能

課程對象：

企業(yè)董事長及其他高管、財務經(jīng)理及財務相關人員

課程大綱

導引：幾個案例

1. 巨人集團

2. 安然事件

3. 浙江新光集團的財務危機

案例分析比較

第一講：財務風險的涵義

一、財務風險的內(nèi)涵

二、財務風險的特征

1. 客觀性

2. 不確定性

3. 可控性

4. 全面性

5. 兩面性

6. 相關性

三、財務風險溯源及傳導

1．經(jīng)濟風險

2. 經(jīng)營風險

3. 財務風險

四、財務風險的三維平衡模型

1. 規(guī)模增長

2. 盈利能力

3. 風險控制

第二講：財務風險管控

一、財務戰(zhàn)略風險管控

1. 財務戰(zhàn)略階段與風險管控

1）初創(chuàng)期

2）成長期

3）成熟期

4）衰退期

2. 經(jīng)濟周期與財務戰(zhàn)略安排

1）復蘇期

2）繁榮期

3）衰退期

二、營運資金的風險管控

1. 現(xiàn)金管理

2. 存貨管理與風險管控

1）存貨與財務風險

2）最優(yōu)經(jīng)濟批量

3）存貨周轉(zhuǎn)期

3. 應收賬款與財務風險管控

1）應收賬款政策制定

2）應收賬款管理

3）收賬政策

三、償債能力與財務風險

1. 償債能力

2. 償債能力計量與管控

1）資產(chǎn)負債率

2）流動比率

3）現(xiàn)金比率

4）已獲利息倍數(shù)

5）現(xiàn)金利息保障倍數(shù)

三、財務預警分析指標體系構建

1. 短期償債能力

2. 長期償債能力

3. 盈利能力

案例分析與討論

第三講：財務風險的防范與控制

一、籌資風險控制

1. 注重籌資杠桿,適度舉債,優(yōu)化資金結構

2. 合理調(diào)度資金,維護資產(chǎn)的流動性

3. 建立償債基金,增強風險自擔能力

二、投資風險控制

1. 建立財務風險預警系統(tǒng)

2. 建立切實可行的財務決策機制

3. 明確企業(yè)投資活動應遵循的原則

三、資金回收風險控制

1. 注意評估對方的財務狀況

2. 注意評估對方的資信狀況

3. 合理地利用折扣手段，促進貨款的及時回籠

4. 加強銷售貨款的催收

四、資金分配風險控制

1. 提高企業(yè)的經(jīng)營水平,增加其盈利能力

2. 制定科學、合理的股利支付比率

3. 選擇最適合企業(yè)發(fā)展的股利分配政策類型

4. 采取合理的股利分配形式

課堂討論：學員公司財務分析易發(fā)多發(fā)的根源，如何應對？

課程提煉與總結

構建本次課程學習地圖——結語

牛老師

牛鑫宇老師 財務管理實戰(zhàn)專家

20年財務管理經(jīng)驗

公司財務學博士

杭州某大學會計學副教授

河南省會計領軍人才（學術）

會計學/MPACC/MBA研究生導師

美國管理會計師（CMA）協(xié)會認證培訓講師

上海交大、暨南大學等大學總裁班特聘講師

曾任：深圳品奇照明有限責任公司 副總經(jīng)理/財務總監(jiān)

擅長領域：節(jié)稅降費、財稅風險規(guī)避、預算管理、財務決策能力提升

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

牛博士擁有很強的學術背景，曾在北京大學、北京國家會計學院、西南交通大學等多所高校工作和學習，出版《財務管理》《高級財務會計》等3部教材，長期從事財務會計、稅務、投融資、資本市場、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面教學和研究，深諳公司財務與分析，稅收籌劃、公司投融資相關理論和實務。

老師近年先后主持、主研完成20多項國家及省部級科研項目和企業(yè)委托項目， 13項課題獲得省、廳級優(yōu)秀成果獎，先后在《管理評論》等重要期刊發(fā)表關于財務管理學術論文30余篇。曾為中國石油四川分公司、河南電力公司等企業(yè)高管進行有關財稅、內(nèi)控及預算方面的培訓和咨詢。

部分授課案例：

■牛博士為河南龍蟒佰利股份有限公司中高層管理人員講授《公司財務報表分析》、《企業(yè)全面預算管理實務》課程，獲得高度認可。通過課程學習，公司中高層領導懂得簡單財務報表的分析，并能用財務工具和信息做出生產(chǎn)運營決策，全面提高管理水平；使得該公司的預算編制水平有所提高，也有力推動全面預算的徹底執(zhí)行，后成功返聘8期。

■牛博士以一對一會一對多形式為民營中小企業(yè)提供挖潛增效、節(jié)稅降費服務，僅僅2018年，牛博士多次為某企業(yè)會員做關于節(jié)稅降費培訓并指導其落地，據(jù)統(tǒng)計，現(xiàn)場學員制定的方案累計節(jié)稅逾1000萬元，贏得4期返聘。

■牛博士給成都總裁班講授《老板利潤管控》，給出落地的表格和方法工具，促使學員完成落地操作方案超過600份，有效強化了老板對財務的控制，起到挖潛增效，堵住漏洞的作用，課程內(nèi)容深受學員喜愛，后根據(jù)反饋信息大多數(shù)學員企業(yè)利潤增幅在30%以上。

主講課程：

《戰(zhàn)略財務管理》

《決策導向型管理會計》

《企業(yè)全面預算管理實務》

《企業(yè)財務風險管控與防范》

《節(jié)稅降費—稅費與社保籌劃密訓》

《高管財務決策能力提升系統(tǒng)訓練》

《稅務稽查重點與企業(yè)稅務危機化解》

《業(yè)財融合：從價值記錄到價值創(chuàng)造》

授課風格：

?理論與實戰(zhàn)結合：高屋建瓴的理論點撥，易懂，立竿見影的落地實戰(zhàn)，好用。

?講授與互動結合：深入淺出和通俗易懂的講授，讓學員沒有不懂的知識內(nèi)容，案例與互動體驗的開展，讓學員體驗感悟并應用所學知識。

?深刻與幽默結合：課程內(nèi)容一語中的，淺入深出，思路清晰，直擊本質(zhì)，課程呈現(xiàn)幽默風趣，寓教于樂，形式多樣，輕松掌握。

部分服務客戶：

國有/上市企業(yè)：中國石油四川分公司、河南電力公司、龍蟒佰利股份有限公司、山西省金融系統(tǒng)、河南強耐新材股份有限公司

商貿(mào)/科技行業(yè)：揚州市紫宸商貿(mào)有限公司、河南那多商貿(mào)有限公司、昆明亮鷹經(jīng)貿(mào)有限公司

安慶市凱達生物科技發(fā)展有限公司、云南哲睿科技有限公司、溧陽三久生物科技有限公司、慈灸堂健康科技三河有限公司

影視/餐飲業(yè)/消費品：北京愛佳影視傳媒有限公司、上海茹樹餐飲管理有限公司、北京客多多餐飲集團、湖南長沙創(chuàng)一日用品有限公司、蘇州凱瑟琳日用品有限公司、無錫寶馳裝飾有限公司、安慶凱達有限公司、深圳品琦照明有限公司、上海紅豆服飾有限公司

大學院校：北京大學、西南交通大學、西南財經(jīng)大學、福州大學、杭州電子科技大學、河南理工大學、河南師范大學

部分客戶評價：

牛博士的報告講透了企業(yè)融資的邏輯，為我們在引進戰(zhàn)略投資者、選擇香港創(chuàng)業(yè)板和國內(nèi)新三板等方面融資決策提供了分析框架，聽完后如何做決策就很顯然了。

——河南強耐新材股份有限公司 潘副總

財務會計類的課程專業(yè)，晦澀，但牛老師的課易懂，把很專業(yè)的知識用最通俗的話表達出來，讓我這樣完全的門外漢能輕松掌握，并且把專業(yè)復雜的表格簡單化，報表內(nèi)容以最本質(zhì)的框架給出來，易懂還好用。

——揚州市紫宸商貿(mào)有限公司 詹總

牛博士對于國家財稅新形勢解讀透徹，不僅讓我們了解到最新的形勢，也解讀了出臺相關政策的背景，特別是這些宏觀變化對我們企業(yè)和老板的影響，讓我們明白了很多看似想當然的做法存在的財務和法律風險，并給出很多如何規(guī)避風險的使用做法，讓我們感到很安心。

——云南哲睿科技有限公司 王經(jīng)理

全面預算難在企業(yè)各部門的協(xié)調(diào)，牛博士的課程讓我們高管明白了自己全面預算管理系統(tǒng)中的角色，各中層干部明白全員預算不僅僅是財務的事情，各部門應該如何協(xié)調(diào)，如何由下到上、由上到下的具體操作。對于公司全面預算的啟動、實施、控制和調(diào)整具有重大推動作用。

——河南龍蟒佰利股份有限公司 申副總經(jīng)理

牛博士的課程給我們一個系統(tǒng)框架，并在每個部分給了操作工具，這樣我們可以全面挖掘企業(yè)可能節(jié)稅的環(huán)節(jié)，整個稅負確實大幅下降，甚至很多業(yè)務處理后就不用交稅了，太棒了。

—— 無錫寶馳裝飾有限公司財務部 張總監(jiān)

我一直認為財務都是會計的事情，聽了牛博士的課才知道，財務原來對企業(yè)那么重要。牛博士給我們更新了觀念，給了企業(yè)挖潛增效和決策的工具，聽得懂，用得上。

——安慶凱達有限公司 李經(jīng)理

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